После того, как стало известно о грядущем запрете иностранным инвесторам выходит из бизнеса в России, мы подготовили перевод статьи об иностранных компаниях, которые имеют бизнес в России.
Мы продолжаем цикл переводных публикаций Reuters, в этот раз речь пойдёт об иностранных банках, которые имеют в России бизнес.
Уже стало известно, что европейское подразделение Сбербанка закрывает свои «дочки».
В итальянские и французские банки имеют наибольшую долю в российском банковском секторе, которая составляет чуть более $25 млрд на каждую страну на конец сентября 2021 года. Вслед за ними идут австрийские банки с $17,5 млрд, — как говорится в данных Банка международных расчетов (БМР).
Объем операций американских банков составляет $14,7 млрд, согласно данным БМР.
Американский банк заявил, что его общий объем операций с Россией составляет почти 10 миллиардов долларов.
Citigroup включил Россию в список 25 крупнейших стран, подверженных риску, на которые приходится $5,4 млрд кредитов, ценных бумаг и обязательств по финансированию на конец 2021 года, что составляет 0,3% от общего объема потенциального риска (exposure), согласно данным отчета, подготовленного для SEC.
Citigroup представила более подробную информацию, доведя “общий объем подверженности риску со стороны третьих лиц” до 8,2 млрд долларов США. Это включает в себя $1,0 млрд наличными в Банке России и других финансовых учреждениях и $1,8 млрд по сделкам обратного РЕПО.
Citigroup также заявила, что у нее есть $1,6 млрд рисков перед дополнительными российскими контрагентами за пределами ее российской дочерней компании, которые не включены в эти $8,2 млрд.
Для сравнения, Goldman Sachs Group Inc сообщила в прошлом месяце о чистом риске в России в размере $293 млн, а также о рыночном риске в размере $414 млн по состоянию на декабрь 2021 года.
RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL (RBI)
Российский бизнес австрийского кредитора занимает девятое место в стране по объему кредитов. При общих активах в 15,8 млрд евро в банке работает около 8 700 сотрудников, обслуживающих более 4,5 млн. клиентов.
Ранее появилась информация о том, что RBI планирует уйти с российского рынка, однако позже московский и головной офисы опровергли эту информацию.
Его собственный капитал в размере 2,4 миллиарда евро составляет 18% от консолидированного капитала.
RBI работает в России с момента распада Советского Союза, и его бизнес в России обеспечил почти треть чистой прибыли группы в размере 1,5 млрд евро ($1,66 млрд) в прошлом году.
Российский объем активов RBI составил 22,85 млрд евро, более половины из которых приходится на корпоративный бизнес, говорится в презентации результатов за 2021 год.
Согласно презентации, на ЦБ России приходится 8% от объема операций RBI в этой стране, на суверенные организации — 4% и на российские банки — 2%.
Общий показатель включает 11,6 млрд евро кредитов клиентам (или 11,5% группы), более 80% из которых выданы в российских рублях.
Трансграничный риск в России составляет всего 1,6 миллиарда евро, при этом материнское финансирование из Вены отсутствует. Райффайзен также держит 2,2 миллиарда евро кредитов украинских клиентов.
Главный исполнительный директор RBI Йоханн Штробль заявил агентству Reuters на этой неделе, что российская дочерняя компания группы “имеет очень сильную позицию ликвидности и (регистрирует) приток средств”.
Чтобы быть в курсе новостей и принимать осознанные инвестиционные решения, подпишитесь на Телеграм-канал BestStocks, которому доверяют тысячи людей ежедневно. Ссылка на канал: https://t.me/beststocksru
SOCIETE GENERALE
Societe Generale начал вести бизнес в России в 1872 году, затем покинул страну в 1917 году, в год большевистской революции, и вернулся в 1973 году. У него 1,5 миллиона местных клиентов.
На конец прошлого года общий объем операций Societe Generale, контролирующей российский банк Росбанк, в России составил 18 миллиардов евро, или 1,7% от общего объема операций группы.
Сюда входят как балансовые, так и забалансовые статьи (например, кредитная линия, которая еще не использована).
Из общего объема российских кредитов SocGen 39% приходится на корпоративный сектор и 36% — на розничный. На суверенные организации приходится 21%, на финансовые учреждения — 4%.
Фактический объем кредитов вырос на 13,3% в прошлом году до 10,5 млрд. евро.
Российский розничный бизнес, на который в прошлом году было выделено в среднем 1,05 млрд евро капитала, принесет 115 млн евро чистой прибыли в 2021 году по сравнению с 37 млн евро в 2020 году. Включая финансовые услуги, чистая прибыль SG Russia составит 152 миллиона евро против 76 миллионов в 2020 году.
Банк заявил, что принял меры по адаптации к новым санкциям и что Росбанк продолжает работать в “безопасном режиме”.
UNICREDIT
Российский филиал итальянского банка занимает 14-е место среди крупнейших банков страны. Собственный капитал UniCredit Russia в размере 2,3 млрд евро составляет 3,7% от общего объема капитала группы.
По состоянию на середину 2021 года «риск дефолта» UniCredit в России составит 14,2 миллиарда евро.
Из них около 8 миллиардов евро — это кредиты, выданные российским подразделением и финансируемые на местном уровне.
Остальная сумма включает в себя забалансовые статьи и трансграничные кредиты, выданные UniCredit SpA в основном крупным корпорациям за пределами России.
На прошлой неделе UniCredit заявил, что на долю его российского подразделения приходится всего около 3% доходов группы.
INTESA SANPAOLO
Крупнейший итальянский банк финансировал крупные инвестиционные проекты в России, такие как газопровод «Голубой поток» и продажа доли в нефтедобывающей компании Роснефть. Он обслуживает более половины всех коммерческих сделок между Италией и Россией.
По состоянию на конец 2021 года кредитный портфель «Интезы» в России составлял 5,57 млрд евро, или 1,1% от общего объема.
Активы дочерних компаний в России и Украине составляют соответственно 1 млрд евро и 300 млн евро, что в совокупности составляет всего 0,1% от общих активов группы.
ING
Голландский банк имеет около 4,5 миллиардов евро непогашенных кредитов с российскими клиентами и около 600 миллионов евро с клиентами из Украины, общий кредитный портфель составляет более 600 миллиардов евро.
ING заявил, что многие санкции против России действуют с 2014 года.
