Обзор брокера АК БАРС Финанс

Общие сведения

Компания основана в 2004 году. Юридический адрес: 117638, г. Москва, Одесская ул., д. 2, этаж 16.

Главные направления деятельности — услуги доверительного управления и классическое брокерское обслуживание. Компания ориентирована как на опытных, так и на начинающих инвесторов и предлагает все сервисы в едином цифровом поле.

Брокер входит в топ-30 российских инвестиционных компаний по следующим показателям:

• объем операций на ИИС;
• количество зарегистрированных ИИС;
• число активных клиентов;
• оборот акций на вечерней торговой сессии.

Компанией были получены лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление:

• брокерской деятельности от 15.04.2008 года;
• деятельности по управлению ценными бумагами от 15.04.2008 года;
• дилерской деятельности от 15.04.2008 года;
• депозитарной деятельности от 15.04.2009 года.

Размер уставного капитала по состоянию на 30.06.2021 года — 151 млн рублей. Сумма полученной прибыли за I полугодие 2021 года составила 331 млн рублей.

Брокер «АК БАРС Финанс» является официальным партнером ПАО «Московская биржа» и ПАО «Санкт-Петербургская биржа», сотрудничает с тремя основными фондовыми биржами США — NYSE, NASDAQ и AMEX, а также с другими ведущими торговыми площадками, в числе которых LSE, XETRA, CME, ICE и LME.

Доступные продукты и инструменты

Клиентам доступны следующие направления инвестирования:

• валюты;
• акции и облигации;
• опционы и фьючерсы;
• ПИФ и ETF.

Компания предлагает продукты, рассчитанные на инвесторов, самостоятельно торгующих на биржах, а также инвесторов, которые намерены доверить управление своими деньгами профессиональным финансистам, воспользовавшись готовым решением.

Продукты для самостоятельной торговли:

• брокерский счет;
• ИИС;
• инвестиционный советник (индивидуальная экспертная поддержка инвестиций клиента).

Готовые решения:

• модельный портфель (готовый инвестиционный портфель, состоящий из ценных бумаг, которые были отобраны аналитиками компании);
• паевые инвестиционные фонды: ОПИФ «АК БАРС — Консервативный» (облигации), ОПИФ «Максвелл Капитал» (акции и облигации) и ОПИФ «ЛАЛЭ» (акции);
• стратегии доверительного управления (структурные продукты, рассчитанные на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов).

Инвестиционная компания также предлагает индивидуальное доверительное управление. Аналитики специально для клиента разработают уникальное инвестиционное решение, используя все возможности российского и мирового финансовых рынков.

АО ИК «АК БАРС Финанс» инвестиции обеспечивает мощную информативную поддержку клиентов. В распоряжении инвесторов инструменты, которые помогают в принятии решений:

• экономический календарь;
• профиль компании;
• технический анализ компании;
• фундаментальный анализ компании.

Также брокер предлагает обучающие материалы, делится инвестиционными идеями и предоставляет расширенный массив аналитических данных: анализ фондового и долгового рынков, макроэкономических тенденций, секторов экономики и компаний.

Тарифы

Клиентам предложены 6 тарифных планов по договорам оказания брокерских услуг и ведения ИИС, которыми предусмотрено:

• вознаграждение за совершение сделок купли-продажи Ценных бумаг, за
  исключением Еврооблигаций на Фондовом рынке ПАО «Московская биржа» – от 0,04%;
• вознаграждение за совершение особой сделки РЕПО, первой частью которой является продажа Ценных бумаг, на ПАО «Московская биржа» – от 0,034%;
• вознаграждение за совершение сделок купли-продажи Ценных бумаг на ПАО «Санкт-Петербургская биржа» – от 0,04%;
• вознаграждение за совершение сделок на Валютном рынке и Рынке драгоценных металлов
  ПАО «Московская биржа» – 0,035%.

При отсутствии собственных денег клиенты могут воспользоваться заемными средствами, которые будут предоставлены на следующих условиях:

• рубли – от 0,034 % за календарный день (12,41% годовых);
• евро – от 0,0041 % за календарный день (1,5% годовых);
• доллары США – от 0,0096 % за календарный день (3,5% годовых).

Брокерский счет

Человек, который хочет инвестировать свои деньги в ценные бумаги или валюту, не имеет права напрямую совершать операции на бирже. Данное право предоставлено брокерам, которые являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Компания-брокер, выступающая в роли посредника между инвестором и биржей, от имени и по поручению клиента совершает операции купли-продажи финансовых активов. Для учета этих операций компания-брокер открывает специальный — брокерский — счет, который представляет собой кошелек для хранения денежных средств инвестора и приобретенных им финансовых активов. Ограничения при пополнении счета отсутствуют: пополнять можно на любую сумму в российских рублях и иностранной валюте. Также пополнение возможно ценными бумагами и драгоценными металлами.

Брокерский счет открывает инвестору доступ к торговым площадкам Московской и Санкт-Петербургской бирж, внебиржевому рынку и иностранным торговым площадкам. Клиент обретает возможность зарабатывать на колебаниях валютных курсов и стоимости ценных бумаг, а также получать купоны при покупке облигаций и дивиденды по акциям.

Требования к физическим лицам для открытия брокерского счета минимальны:

• налоговое резидентство РФ;
• возраст от 18 лет.

Открыть счет можно при посещении офиса компании или дистанционно. При регистрации онлайн можно выбрать любой из вариантов идентификации:

• по паспорту гражданина РФ;
• через портал «Госуслуги» (для граждан, чья регистрация подтверждена на портале);
• через мобильное приложение «Ак Барс Онлайн» или сайт, авторизовавшись в «Ак Барс Онлайн» (для клиентов ПАО «АК БАРС» БАНК).

Начать инвестирование можно с любой суммы. Для подключения некоторых тарифных планов предусмотрены минимальные лимиты пополнения.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (сокращенно ИИС) — это брокерский счет, для которого предусмотрены налоговые льготы и ряд ограничений. Как и стандартный брокерский счет, открытый компанией-брокером, ИИС дает возможность инвестору совершать операции с финансовыми активами. Однако зачислить на ИИС можно только российские рубли. При этом максимальная сумма пополнения не должна превышать 1 млн руб. в календарный год. Пополнять ИИС в течение года можно несколько раз, главное условие — не выйти за пределы установленного лимита. Вносить деньги может только владелец ИИС путем перевода средств со своего банковского или брокерского счета, открытого в той же компании. ИИС не позволяет торговать на бирже «Форекс», приобретать ОФЗ-н и иностранные активы (за исключением тех, что торгуются на отечественных биржах).

Законодательство разрешает иметь только один ИИС. Владелец имеет право переводить свой счет из одной инвестиционной компании в другую, закрывать, а потом снова открывать, но владеть одновременно несколькими ИИС запрещено.

Получение инвестиционного налогового вычета возможно только по ИИС, срок действия которого превышает 3 года. В этот период инвестор не должен выводить деньги – покупать и продавать финансовые активы можно, но снимать деньги нельзя. В противном случае право на налоговый вычет будет потеряно.

Инвестор может выбрать один из двух типов налогового вычета: по взносам в ИИС (13 % от суммы взноса, но не более 52 тыс. руб.) и на полученную прибыль. Использование одновременно двух типов налоговых вычетов невозможно. Изменять выбранный тип налогового вычета нельзя.

Процедура открытия ИИС идентична открытию брокерского счета. Требования к клиенту:

• возраст от 18 лет;
• налоговое резиденство РФ;
• отсутствие других ИИС.

Инвесторы также могут перевести свой ИИС в АО ИК «АК БАРС Финанс» Инвестиции. Для этого необходимо направить текущему брокеру уведомление о переводе всех финансовых активов, которые учитываются на счете, в новую компанию. Далее инвестор заключает договор с АО ИК «АК БАРС Финанс» и получает реквизиты для перевода активов, которые направляет в старую брокерскую компанию. После этого в АО ИК «АК БАРС Финанс» подается поручение на зачисление ценных бумаг и денежных средств, а старая брокерская компания выдает документ, который подтверждает расторжение договора на ведение ИИС.

Пополнение счета

Доступны следующие варианты пополнения:

• с помощью мобильного приложения ПАО «АК БАРС» БАНК;
• на сайте инвестиционной компании с помощью банковской карты любого банка;
• в офисах ПАО «АК БАРС» БАНК;
• банковским переводом через любой банк.

При платежах банковскими картами ПАО «АК БАРС» БАНК комиссия не взимается.

Срок зачисления денег — 1 рабочий день. При пополнении с помощью мобильного приложения деньги зачисляются в течение 5 минут.

Вывод денег

Вывод денег с ИИС возможен только путем его закрытия. Вывести деньги с брокерского счета владелец может в любое время. Инвесторам доступен дистанционный вывод средств через систему «Ак Барс Онлайн».

Как закрыть брокерский счет

Предусмотрен следующий порядок действий:

1. Клиент уведомляет АО ИК «АК БАРС Финанс» Инвестиции о своем намерении ликвидировать счет. Уведомление установленного образца направляют по электронной почте. Уведомление на бумажном носителе может быть дополнительно направлено по почте заказным письмом. В заявлении указывают, куда необходимо перевести финансовые активы (деньги с брокерского счета выводятся на банковский счет, с ИИС — на банковский или брокерский счет). При переводе ценных бумаг из АО ИК «АК БАРС Финанс» в другую компанию клиент должен предварительно заключить договор с новым брокером. Далее инвестор подает АО ИК «АК БАРС Финанс» поручение на вывод активов, а новому брокеру — поручение на зачисление активов, а также сведения о затратах на их приобретение.
2. С момента получения уведомления инвестиционная компания прекращает исполнение новых и уже принятых, но ещё не исполненных поручений клиента. Фактически клиент лишается возможности совершать сделки и распоряжаться своими финансовыми активами.
3. Расторжение договора производится в течение 30 дней с момента получения уведомления. В этот период в ФНС уточняется, пользовался ли клиент налоговыми льготами (для владельцев ИИС), а также рассчитываются и удерживаются налоги, переводятся активы на указанный в заявлении счет.
4. Прекращение договора возможно раньше при отсутствии каких-либо неисполненных обязательств по договору.
5. Уведомление о расторжении договора направляется клиенту не позднее рабочего дня, который следует за датой расторжения договора.

Если инвестор закроет ИИС раньше, чем через 3 года, полученные налоговые вычеты придется вернуть.

Подводные камни сотрудничества, или В чем подвох

Отзывы клиентов свидетельствуют о следующих достоинствах и недостатках брокера.

Плюсы:

• Надежность. Единственным учредителем выступает ПАО «АК БАРС» БАНК, который частично принадлежит Республике Татарстан, является одним из крупнейших и старейших кредитно-финансовых учреждений в России.
• Возможность открыть счет дистанционно.
• Большой выбор направлений для инвестирования.
• Возможность покупки акций ведущих мировых корпораций, включая Google, Amazon, Facebook, Apple, Microsoft и другие.
• Разнообразие финансовых инструментов.
• Удобное мобильное приложение с полным набором функций.
• Качественная информационная поддержка.
• Возможность бесплатного получения премиум-доступа BestStocks (с ограничениями).

Минусы:

• Задержки с возвратом денег при закрытии счетов.
• Медленный вывод денег при частичном снятии (рассмотрение заявки в течение суток).
• Вывод средств по курсу, который ниже заявленного.
• Платный демосчет.