Возможности брокерского счета
Открыв брокерский счет в крупнейшем банке страны, вы сможете:
- быстро и без комиссий пополнять депозит и выводить с него средства на счета и карты «Сбербанка»;
- совершать сделки на фондовом, валютном, срочном и внебиржевом рынках;
- инвестировать в различные виды активов — акции, облигации, ETF, ОФЗ, фьючерсы, опционы и пр.;
- обменивать валюту по биржевому курсу;
- вести маржинальную торговлю — с кредитным плечом;
- торговать в онлайн-режиме с помощью приложения «Сбербанк Инвестор»;
- использовать аналитику и торговые идеи;
- подключать готовые инвестиционные решения и дополнительные услуги.
Счет открывается бессрочно, обслуживается бесплатно и по сути представляет собой кошелек для хранения денег для инвестиций и приобретенных активов.
Тарифы
Тарифная линейка на ведение брокерских счетов состоит из двух тарифов: «Инвестиционный» и «Самостоятельный».
- Тарифный план «Инвестиционный» — это идеальный вариант для начинающих инвесторов, еще не обладающих большим запасом знаний и навыков обращения с ценными бумагами и валютами. Подключивший тариф клиент регулярно получает аналитическую, новостную информацию, готовые инвестиционные предложения, прогнозы экспертов. Это помогает принимать решения и постепенно обучаться биржевой работе. Абонентской платы нет. Комиссия взыскивается только при совершении сделок и составляет от 0,1% до 1,5% с оборота за торговый день.
- Тариф «Самостоятельный» — для инвесторов и трейдеров с опытом, не нуждающихся в дополнительной информационной поддержке. Абонентская плата не предусмотрена. Комиссия — от 0,018% до 1,5% с оборота.
Клиент сам выбирает нужный тариф, руководствуясь личными предпочтениями.
Способы подачи заявки на открытие счета
Чтобы открыть брокерский счет в «Сбербанке», можно воспользоваться одним из способов:
- удаленным — через web-версию сервиса «СберБанк Онлайн»;
- удаленным — через мобильное приложение «СберБанк Онлайн»;
- очным — посредством личного визита в любое отделение банка.
Внимание! «Сбербанк» открывает брокерские счета только для своих клиентов. Если пользователь еще не является клиентом банка, ему необходимо сначала стать им. Для этого потребуется обратиться в ближайшее отделение и заключить договор на обслуживание банковского счета или карты. Заказать выпуск карты также можно через сайт компании или приложение «СберБанк Онлайн». Карта изготавливается за 2-3 дня, забрать ее можно в отделении, предъявив паспорт.
Личный визит в банковское отделение
Очный способ открытия счета подойдет тем, кто еще не является клиентом «Сбербанка», а также тем, кто предпочитает живое общение с банковскими специалистами самостоятельному оформлению заявки онлайн.
При личном визите в отделение понадобится паспорт, ИНН, СНИЛС, мобильный телефон и банковская карта (если есть).
Брокерское сопровождение осуществляется не во всех отделениях банка. Список офисов, предлагающих данный тип услуг, можно уточнить на сайте компании или при звонке в колл-центр.
Заявка через сайт
Если вы уже являетесь клиентом «Сбера», открыть счет можно не выходя из дома и в любое время суток — через сайт сервиса «СберБанк Онлайн».
Процесс подачи заявки через сайт «Сбербанка» проиллюстрирует наша пошаговая инструкция со скриншотами:
- Зайдите на сайт www.online.sberbank.ru и войдите в личный кабинет, используя логин и пароль или номер телефона, прикрепленный к мобильному банку.
- В боковом меню сайта найдите строку «Инвестиции и пенсии» и нажмите в ней знак «+». На отразившейся при этом справа странице кликните по надписи «Открыть счет бесплатно».
- Система перекинет вас в раздел открытия брокерского счета. Здесь заполните налоговую информацию. Передвиньте ползунок «Являюсь налоговым резидентом только России» в активное положение. Укажите страну рождения и нажмите зеленую кнопку «Продолжить», чтобы перейти к следующему шагу.
- Определите параметры счета. Выберите подходящий тариф. При необходимости подключите к доступным площадкам срочный рынок, передвинув ползунок в активное состояние. Также если планируете вести торговлю с кредитным плечом, разрешите использование заемных средств, используя соответствующие ползунки. Нажмите «Продолжить».
- Укажите контакты, на которые удобно получать уведомления и документы. Система автоматически подставит номер телефона, привязанный к мобильному банку. В качестве email можно указать любой свой адрес электронной почты. Перейдите к следующему шагу, кликнув на «Продолжить».
- В выпадающем меню отметьте банковский счет, на который будут выводиться средства. Нажмите «Продолжить».
- Если вы планируете создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)*, активируйте ползунок рядом с соответствующей надписью. Если ИИС вам не нужен, оставьте ползунок в неактивном состоянии и просто нажмите «Продолжить».
* О том, что такое ИИС и в чем его особенности, смотрите ниже в специальном разделе.
- Подтвердите операцию по созданию счета, поставив галочку рядом с «Я соглашаюсь…». Нажмите зеленую кнопку «Подтвердить».
- Заявка на открытие счета отправлена на рассмотрение. Банк сообщит о своем решении по почте и смс.
В течение 8 рабочих часов заявка будет рассмотрена. После этого на указанные вами контакты поступят логин и пароль для доступа в приложение «Сбербанк Инвестор», которое используется для инвестиций и биржевой торговли. Созданный брокерский счет появится в личном кабинете «СберБанк Онлайн» в разделе меню «Инвестиции и пенсии».
Заявка через мобильное приложение
Клиенты банка также имеют возможность удаленно открыть счет через мобильное приложение «СберБанк Онлайн». Для этого потребуется войти в него под своим логином и паролем или по номеру банковской карты. Формирование заявки происходит в разделе меню «Инвестиции и пенсии» и в целом проходит по тому же алгоритму, что и на web-версии сервиса (см. инструкцию выше).
Что такое ИИС
Для тех, кто стремится приобрести дополнительную выгоду от инвестиционной деятельности, «Сбербанк» предлагает специальный тип брокерского счета. Это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), открытый по государственной программе налоговых преференций.
Торговля через ИИС позволяет увеличить прибыль путем получения льгот при налогообложении. Госпрограммой предусмотрено 2 типа налоговых льгот:
- Тип А — вычет на взносы. Ежегодный возврат 13% от переведенной на ИИС суммы до 400 тысяч рублей. Максимальный возврат — 52 тысячи рублей. Подходит консервативным и долгосрочным инвесторам, имеющим дополнительный к ИИС доход, облагаемый НДФЛ (например, «белую» зарплату).
- Тип Б — вычет на доходы. Освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли по ценным бумагам, приобретенным через ИИС. Оформляется однократно — при завершении срока действия договора на ведение счета. Подходит активным участникам биржевых торгов. А также тем, кто не имеет других официальных доходов.
У ИИС особые параметры и условия:
- договор заключатся минимум на 3 года;
- владельцем может быть только гражданин России;
- доступен 1 из 2 типов вычета, оба применить невозможно;
- максимальный лимит внесенных на депозит средств — 1 млн. рублей в год;
- одновременно допустимо иметь только 1 ИИС;
- валюта счета — российские рубли;
- приобретать можно только ценные бумаги российских компаний и государственных структур.
Чтобы открыть ИИС в «Сбербанке», необходимо на 2 шаге создания заявки (см. инструкцию выше) выбрать закладку не «Брокерский счет», а «Инвестиционные счета (ИИС)» и формировать запрос на открытие в ней. Также запросить создание ИИС-счета можно на 7 шаге, активировав соответствующий ползунок.
Способы внесения денег на счет
Пополнить брокерский счет «Сбербанк» возможно с помощью:
- сервиса «СберБанк Онлайн» на сайте;
- мобильного приложения «СберБанк Онлайн»;
- в отделении «Сбербанка», где представлены услуги брокерского обслуживания;
- перевода со счета в другом банке.
Внимание! Вносить средства может только сам владелец брокерского счета. Переводы со счетов других лиц невозможны.
Достоинства и недостатки брокерского счета Сбер
У брокерского обслуживания в «Сбербанке» масса преимуществ:
- высокий уровень надежности брокера;
- быстрое создание онлайн-заявки на открытие счета;
- отсутствие комиссии при пополнении депозита с карт и счетов «Сбербанка»;
- свыше 10000 различных инвестиционных инструментов;
- дополнительная защита от рисков маржинальной торговли — функция использования заемных средств подключается по запросу;
- активная поддержка начинающих инвесторов;
- многообразие дополнительных услуг;
- удобное мобильное приложение для инвестиций и торговли;
- служба исполнения голосовых поручений «трейд-деск»;
- готовые инвестиционные продукты (ПИФы, смарт фонды, модельные портфели и пр.).
Из недостатков можно отметить:
- невозможность открытия счета для лиц, не являющихся клиентами «Сбербанка»;
- ограниченное число торговых площадок — доступ организован только к Московской бирже;
- неудовлетворительную работу службы клиентской поддержки.
В целом «Сбербанк» успешно конкурирует с другими брокерами, особенно в небольших городах, где те слабо представлены.
FAQ
Как долго ждать открытия счета? — Брокерский счет открывается в течение 8 рабочих часов после оформления заявки.
Можно ли в «Сбере» открыть пробный демо-счет? — Да. Демо-счет открывается автоматически при переходе в демо-режим работы на входе в приложение «Сбербанк Инвестор». Срок действия демо-счета — 30 дней. Размер виртуальных денежных средств — 400 тысяч рублей или соответствующий эквивалент в долларах или евро.
Можно ли перевести счет от другого брокера в «Сбер»? — Сам счет — нет, но можно перевести ценные бумаги с него в «Сбербанк». Для этого нужно оформить депозитарное поручение на прием имеющихся активов «Сбербанком».
