У тех, кто уже испытал себя на бирже в качестве инвестора и трейдера, нередко возникает мысль повысить свой профессиональный уровень и стать брокером. Это вполне логичная идея для личностного роста, удовлетворения карьерных амбиций и расширения возможностей заработка. Однако брокерская деятельность — достаточно сложная сфера, доступная далеко не каждому, даже опытному, участнику рынка. Кроме того, не все знают и понимают, как стать брокером, что для этого нужно предпринять, с чего начать, как действовать. Это связано с узкой специализацией данной сферы и ее закрытостью относительно других, более популярных направлений работы.
Биржевая брокерская деятельность требует серьезной подготовки, качественного образования, подтвержденных знаний и опыта. В рамках этой статьи мы обсудим основные варианты карьерного продвижения и создания бизнеса, а также конкретные шаги, которые нужно сделать, чтобы стать брокером в России.
Кто такой брокер на финансовом рынке
Биржевой брокер является профессиональным участником рынка ценных бумаг и выступает посредником между своими клиентами — инвесторами и трейдерами — и биржевыми площадками, на которых те ведут торговлю. От имени и по поручению своих клиентов он совершает торговые операции на бирже. Его доход складывается из комиссионных, которые он взимает с каждой такой операции. Вне зависимости от успеха или проигрыша клиентов, увеличения или уменьшения размера их счетов, он получает прибыль. При этом при осуществлении операций он использует исключительно деньги клиентов, никак не рискуя собственными финансами. Именно гарантия получения дохода даже от неудачных сделок и отсутствие финансовых рисков побуждает многих стремиться работать брокером. Так ли все заманчиво на самом деле — разберемся.
Как стать брокером на бирже
Брокером могут называть как наемного сотрудника брокерской конторы, так и саму брокерскую организацию. Исходя из этих трактовок термина, в России фактически существует три основных способа осуществления брокерской деятельности:
- работа брокером по найму — в качестве сотрудника брокерской компании;
- создание лицензированной брокерской организации;
- партнерство с брокерской конторой.
Первый способ доступен для частных лиц, второй подразумевает обязательную регистрацию юридического лица, третий — как минимум требует наличия статуса «самозанятый» или «индивидуальный предприниматель».
Рассмотрим каждый из вариантов подробнее.
Работа по найму
Пошаговая инструкция, как физическому лицу стать брокером с нуля, выглядит приблизительно так:
- Приобретение знаний и опыта биржевых инвестиций. Возможно самостоятельное обучение или получение профильного образования. Крайне желательно экономическое или юридическое высшее образование. Практическая деятельность на бирже в качестве самостоятельного трейдера. Наличие портфолио из успешных финансовых кейсов — большой плюс.
- Прохождение аттестации специалистов финансового рынка. Для присвоения квалификации специалиста по брокерской деятельности требуется сдать два экзамена: базовый (на знание основ финансового рынка) и специализированный, первого типа (на более глубокое понимание инвестиционной практики и основ управления капиталом). Существуют также экзамены следующих ступеней, но они для будущего наемного брокера не обязательны. Аттестация проводится аккредитованными Центробанком России центрами оценки квалификации, список таких организаций можно найти на сайте ЦБ РФ. Для успешной сдачи экзаменов необходима финансовая грамотность, владение основами экономики, юриспруденции, математики и другими специализированными знаниями.
- Поиск подходящих компаний для работы. После получения аттестата можно приступать к поиску работы. Не каждая брокерская компания возьмет в штат молодого специалиста, работодатели обычно предпочитают соискателей с опытом работы по профилю от трех лет, однако попытаться стоит. Начинать работать с нуля непросто, но этот путь проходил каждый успешный брокер. Для поиска можно использовать рекрутинговые агентства, специализированные сайты, связи знакомых. Также можно самому обращаться в банки или брокерские конторы с вопросом о наличии у них вакансий.
Баснословные гонорары брокеров на бирже — скорее миф, чем реальность. При трудоустройстве не стоит рассчитывать на слишком высокий доход. Плата за труд наемных брокеров сопоставима с зарплатами обычных офисных сотрудников из других сфер. Но с приобретением опыта и ростом профессионализма у способного, ответственного и трудолюбивого человека есть все шансы на повышение в должности и расширение возможностей заработка.
Создание брокерской компании
Организация собственного бизнеса в сфере брокерской деятельности — сложная задача, требующая широкого спектра профессиональных знаний, умения управлять денежными и человеческими ресурсами, брать на себя ответственность, соответствовать строгим требованиям законодательства и регулирующих органов.
Современная финансовая среда активно развивается, уровень конкуренции в ней постоянно растет. Для руководителя это означает, что его компания должна не только совершенствовать внутреннюю инфраструктуру, привлекать и качественно обслуживать клиентов, но и развивать линейку услуг, расширять доступ к биржевым площадкам, вести своевременную и скрупулезную аналитику, контролировать изменения в законодательстве, внедрять новые технологичные сервисы. И это далеко не исчерпывающий список инструментов по созданию и продвижению брокерской организации.
Если есть готовность к подобным трудностям и желание действовать, можно приступать к созданию собственной брокерской конторы. В России брокерские и дилерские услуги на финансовом рынке подлежат обязательному лицензированию, поэтому фирма должна соответствовать целому перечню критериев, установленному Центробанком РФ. Среди ключевых требований регулятора к лицензиатам — минимальный капитал 10 миллионов рублей, постоянное присутствие резервных средств на счету и штат специалистов с подтвержденной квалификацией. В том числе предъявляются требования и к руководителю организации:
- он должен иметь диплом государственного образца о высшем профессиональном образовании;
- обладать квалификационным аттестатом, соответствующим роду деятельности фирмы (с 1-го по 7-ой тип аттестата — для брокеров, дилеров, управляющих инвестиционными фондами, работников клиринговых центров, реестров, депозитариев и пр.);
- не иметь дисквалификаций, непогашенных и неснятых судимостей за экономические преступления;
- иметь опыт руководящей работы или управленческой деятельности на рынке ценных бумаг свыше 2 лет.
Чтобы открыть свою брокерскую компанию, необходимо:
- зарегистрировать юридическое лицо;
- изучить нормативные требования специального законодательства, контролирующего работу брокерских компаний;
- внести на расчетный счет фирмы капитал не менее 10 миллионов рублей;
- получить необходимую для руководителя квалификацию в соответствии с требованиями ЦБ РФ;
- организовать структуру фирмы (подразделения, отделы);
- сформировать штат сотрудников с подтвержденным уровнем квалификации;
- вступить в саморегулируемую организацию (СРО), контролирующую брокерскую деятельность, интегрировать ее стандарты в работу фирмы;
- подготовить пакет документов для запроса лицензии — самостоятельно или с помощью посреднической юридической компании;
- получить лицензию (рассмотрение запроса занимает около месяца);
- организовать внутренний рабочий процесс и клиентский сервис (учет операций с денежными средствами и ценными бумагами, система отчетов по клиентским заявкам и сделкам и пр.);
- стать участником биржевых площадок (Мосбиржи, СПБ Биржи и др.);
- привлечь клиентуру для дальнейшего обслуживания.
Это лишь приблизительный перечень шагов, которые предстоит сделать инициатору создания собственной брокерской компании. В большинстве случаев такой бизнес организуется не в одиночку, а с группой единомышленников и компаньонов. Для выполнения некоторых шагов требуется привлечение сторонних специалистов — консультантов, аудиторских, юридических фирм.
Партнерство с брокерской компанией
Еще одним способом осуществлять брокерскую деятельность и зарабатывать на комиссии от торговых операций является партнерство с уже существующей брокерской компанией. Этот вариант оптимален для тех, кто по каким-то причинам не желает или не имеет возможности самостоятельно проходить все этапы лицензирования, найма сотрудников, вложения финансовых средств, разработки клиентского сервиса, интерфейса и т.д.
Если создание собственной брокерской организации нецелесообразно или затруднительно, но при этом желание действовать на финансовом рынке в качестве профессионала присутствует, имеет смысл заключение партнерского или агентского договора с крупной брокерской компанией, уже зарекомендовавшей себя и раскрутившей свой бренд.
Среди российских ведущих бизнес-игроков программы партнерства широко развиты. Достаточно лишь выбрать организацию с наиболее подходящими и выгодными условиями. В рамках партнерства возможно зарабатывать не только на привлечении новых клиентов, но и на их полноценном обслуживании. Такая модель взаимодействия со старшим партнером допускает возможность создания собственной инфраструктуры на базе его технических, финансовых, маркетинговых и иных разработок.
Партнерство избавляет от целого ряда шагов, которые требуются для создания собственной брокерской лицензированной компании, существенно снижает первоначальные издержки и экономит время и усилия.
Запуск брокерского бизнеса — длительный многоступенчатый процесс. Он требует основательности, опыта, досконального знания рынка и изрядных имущественных вложений. Даже в рамках упрощенной версии выхода на рынок — под крылом более крупного игрока — нужно приложить массу усилий в конкурентной борьбе с другими представителями отрасли. Также и для частного лица стать с нуля высококвалифицированным профессионалом и найти достойно оплачиваемую работу — не такая простая задача. Стоит взвесить все плюсы и минусы, прежде чем решиться начать этот нелегкий путь и выбрать один из вариантов становления себя как посредника в сфере финансовых услуг.
