Многие инвесторы сталкиваются с проблемой грамотной диверсификации своего портфеля инструментов. В такой ситуации компромиссным решением может стать покупка ETF — биржевых фондов, состоящих из готовых наборов других ценных бумаг, сгруппированных по тому или иному признаку. Такой тип вложений позволяет разнообразить инвестиционный портфель, не тратя много времени, сил и денег.
Фонды свободно торгуются наравне с корпоративными акциями. Для приобретения и продажи ETF не требуется обращаться в управляющую компанию, как это происходит при операциях с ПИФами — их главными аналогами. Сделки с ETF легко совершаются через приложения брокеров и биржевые терминалы. Достаточно лишь иметь доступ к основным торговым площадкам. У ETF хорошая ликвидность и низкий порог входа. Именно удобство и простота делают ETF-фонды все более популярными в среде частных инвесторов. И львиную долю наиболее востребованных ETF занимают фонды, специализирующиеся на акциях компаний США.
2021 год ETF на базе акций компаний США провели на стабильно позитивной волне, показав двузначные числа доходности. Мы не смогли оставить в стороне этот финансовый инструмент и выделили наиболее привлекательные с точки зрения прибыли и диверсификации рисков фонды. Представляем вам топ-10 самых перспективных и надежных ETF. Из него вы сможете выбрать наиболее перспективный для себя фонд американских акций.
Vanguard Total Stock Market ETF
Vanguard Total Stock Market ETF (тикер NYSE: VTI) — один из наиболее диверсифицированных фондов в мире, приносящий стабильный доход порядка 8% в год. Создан в 2001 году. VTI — фонд акций американских компаний различных сегментов и капитализации. Всего в нем насчитывается 3900 бумаг! С таким набором активов он во многом воспроизводит показатели всего фондового рынка, который в долгосрочной перспективе стабильно растет. Это делает VTI одним из безопасных финансовых инструментов.
За прошедший год Vanguard Total Stock Market ETF показал прирост более 22%. Суммарно за последние 3 года рост актива составил 50%. VTI выплачивает дивиденды 4 раза в год. Дивидендная доходность — 1,23%.
Цена на последней биржевой сессии — 236,52 $. Колебания внутри дневного диапазона — от 233,34 $ до 237,15 $. VTI доступен квалифицированным инвесторам на бирже NYSE, на российских биржах пока не представлен.
SPDR S&P 500 ETF Trust
SPDR S&P 500 ETF Trust (тикер NYSE: SPY) — исторически первый успешный американский фонд, акции которого обращаются на Нью-Йоркской бирже. Данный ETF создан в 1993 году компанией по управлению активами State Street Global Advisors. Фонд инвестирует в бумаги компаний, входящих в фондовый индекс S&P 500.
SPY — удобный вариант вложения средств сразу в весь американский фондовый рынок, ведь его базовый индекс учитывает 505 компаний Америки с наибольшей капитализацией.
Фонд выплачивает дивиденды, годовая доходность которых за минувший год составила 1,25%. За год бумаги прибавили более 26 %, а за 3 года — более 125% в рублях. Такой рост акций SPY во многом обеспечен успехами базового индекса, для которого 2021 год стал лучшим за последние несколько лет.
Цена SPY — 466,45 $. Дневной минимум и максимум — 458,06 $ и 464,74 $ соответственно. Квалифицированные инвесторы могут приобрести SPDR S&P 500 ETF Trust на бирже NYSE и внебиржевом рынке Санкт-Петербургской биржи (СПБ).
FXUS ETF
FXUS ETF (тикер MOEX: FXUS) — крупнейший инструмент для инвестиций в американский рынок, доступный на Московской бирже всем без исключения российским участникам рынка, в том числе не имеющим статуса квалифицированного инвестора.
Создан в 2013 году провайдером FinEx Funds plc. Формируется в точном соответствии с базовым индексом — Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index. Включает в себя 554 бумаги крупнейших по капитализации корпораций США. Основной пул секторов — здравоохранение, информационные технологии и потребительские товары первой необходимости. Приобретение акций FXUS фактически позволяет вложить средства в 85% фондового рынка Америки.
Текущая стоимость — 63,4 рубля. Дневной диапазон — от 62,1 до 63,1 рубля. За минувший год бумаги прибавили 26,35%, за 3 года — более 73%. Дивиденды не выплачиваются, а реинвестируются.
FinEx USA Information Technology UCITS ETF
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (тикер MOEX: FXIT) — еще один фонд от ирландского провайдера FinEx Funds plc, который доступен к приобретению на МосБирже.
Корзина фонда формируется на основе индекса Solactive US Large & Mid Cap Technology Index и включает порядка 90 акций компаний США, относящихся к высокотехнологичному сектору. В число активов входят бумаги таких IT-гигантов как Alphabet, Microsoft, Apple, Intel, Meta Platforms (в прошлом — Facebook), IBM и др.
Технологические корпорации уже третий год подряд демонстрируют двузначную динамику роста, поэтому FXIT показал за прошедший год прирост почти в 30%.
Текущая стоимость акций — 12204 рубля. Дневной минимум и максимум — 11850 и 12136 рублей. Дивиденды реинвестируются.
SBSP ETF
SBSP ETF (тикер MOEX: SBSP) — биржевой фонд от компании «Сбербанк», повторяющий динамику американского индекса S&P 500. Удобный инструмент для российских инвесторов, позволяющий вкладывать деньги в голубые фишки США, не выходя на зарубежные биржи и не получая статуса «квал».
Фонд инвестирует в акции корпораций, включенных в S&P 500, с высокой степенью репликации копируя состав и структуру индекса. Крупнейшие позиции в портфеле занимают бумаги Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia.
ETF от «Сбербанка» показал рост 27,61% за последний год, повторив успех своего базового индекса.
Стоимость акции — 1842 рубля. Дневной минимум и максимум — 1810 и 1842 рубля. Дивиденды подлежат реинвестированию.
iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF
iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF (тикер NYSE: IEO) — смешанный фонд, осуществляющий вложения в акции американских нефтегазовых корпораций.
Создан в 2006 году учредителем iShares. Повторяет индекс Dow Jones US Select Oil Exploration & Production, отслеживающий компании США, занимающиеся разведкой, добычей, транспортировкой, переработкой и маркетингом нефти и газа. Портфель включает 50 крупнейших нефтегазовых корпораций. Довольно тяжеловесен: на 10 ведущих холдингов приходится большая часть активов. Но обладает отличной ликвидностью. Доступен для квалифицированных инвесторов на внебиржевом рынке СПБ и площадке NYSE.
В течение 2021 года фонд достиг лучших результатов за всю свою историю, показав рост около 68%. С учетом энергетического голода, наблюдающегося в мире, эксперты предполагают, что позитивная динамика сохранится и в дальнейшем.
Текущая цена — 59,79 $. Дневной диапазон — от 57,96 $ до 59,38 $. Дивиденды — 2%.
iShares U.S. Home Construction ETF
iShares U.S. Home Construction ETF (тикер NYSE: ITB) — фонд, предоставляющий доступ к американской индустрии жилищного строительства и недвижимости.
Создан в 2006 году крупнейшим провайдером самых известных и популярных ETF-фондов iShares. Бенчмарком ITB выступает индекс девелоперских организаций США Dow Jones US Select Home Builders Index. В состав фонда входит 46 американских фирм, занимающихся строительством и благоустройством жилья. Акции фонда можно приобрести на внебиржевом рынке СПБ и площадке NYSE, необходим статус «квал».
В 2021 году инвестиции в американскую стройку были успешными, и с начала января ITB вырос на 48%.
Цена акций ITB — 79,63 $. Дневные колебания — от 77,5 $ до 79,33 $. Дивидендная доходность — 0,4%.
Technology Select Sector SPDR Fund
Technology Select Sector SPDR Fund (тикер NYSE и NASDAQ: XLK) — фонд, ориентированный на технологический сегмент США.
Запущен в 1998 году. Включает акции IT-компаний, входящих в индекс S&P 500, т.е. крупнейших игроков отрасли. Следует за котировками профильного индекса S&P Technology Select Sector Index. Является одним из наиболее солидных и ликвидных фондов своего сектора. Операции с бумагами XLK возможны на внебиржевом рынке СПБ и биржах NYSE и NASDAQ, для доступа необходим статус квалифицированного инвестора.
Взрывной рост IT-корпораций обеспечил этому ETF увеличение стоимости на 32% за год. IT-индустрия в ближайшей перспективе продолжит активно развиваться, поэтому даже с учетом «перегрева» актива, он имеет высокий потенциал роста.
Стоимость бумаг XLK — 169,01 $. Диапазон дневных колебаний — от 166,28 $ до 169,52 $. Дивидендная доходность — 0,7%.
Vanguard Financials Index Fund ETF
Vanguard Financials Index Fund ETF (тикер NYSE: VFH) — фонд, инвестирующий в финансовые конгломераты и банковские структуры Америки.
В фондовом портфеле насчитывается более 400 компаний финансовой отрасли, среди них — Bank of America, JPMorgan Chase и Berkshire Hathaway. Квалифицированные инвесторы могут приобрести VFH на биржевой площадке NYSE и внебиржевом рынке СПБ.
После кризисного 2020 года банковский сектор резко набрал обороты, чему способствовало увеличение ставки ФРС и общее восстановление экономики. Тенденция, скорее всего, сохранится и в будущем году.
За минувший год VFH вырос на 35,22%. Дивидендная доходность составила 2,12%. Текущий уровень цены — 96,48 $. Диапазон дневных колебаний — от 93,91 $ до 95,99 $.
iShares MSCI USA Quality Factor ETF
iShares MSCI USA Quality Factor ETF (тикер NYSE: QUAL) — фонд, ориентированный на фундаментально сильные американские компании, показывающие устойчивое увеличение выручки и прибыли и имеющие низкую закредитованность.
Инвестиционная стратегия более чем на 90% повторяет состав и структуру индекса MSCI USA Sector Neutral Quality Index, который отслеживает корпорации с высокими качественными показателями.
С января 2021 года QUAL вырос на 33%. Цена его акций на последней биржевой сессии — 142,65 $. Дневной минимум — 140,6 $, максимум — 142,54 $. Дивиденды —1,3%.
Заключение
ETF-фонды являются удобным активом для новичков и поклонников пассивных инвестиций. Их популярность ежегодно растет, а по показателям прибыли и надежности они зачастую обгоняют даже свои собственные бенчмарки. Пока многие фонды американских акций недоступны простым российским инвесторам. Для приобретения целого ряда ETF-активов требуется получить статус квалифицированного инвестора. Однако в апреле 2022 года вступают в силу обновленные требования Центробанка РФ к иностранным ETF. Это устранит лишние препоны и откроет зарубежным фондам дорогу на российский рынок. В скором времени они станут доступны для большинства частных инвесторов. Так что имеет смысл присмотреться к ним уже сегодня и выбрать лучшие
