Какими бы инвестиционными стратегиями ни пользовался инвестор и какие бы технические средства ни употреблял в трейдинге на бирже, периодически даже у адептов торговли с домашнего компьютера возникает необходимость быстро зайти в интернет и проверить позиции. В таких случаях незаменим смартфон, который позволяет отслеживать рыночную ситуацию и торговать буквально на ходу. В связи с этим мы решили изучить рынок торгового программного обеспечения для смартфонов и выяснить, какое приложение сегодня является наиболее удобным, быстрым и популярным.
В своем исследовании мы изучили пользовательский рейтинг нескольких приложений от брокеров и независимых разработчиков, сравнили комиссии, отзывы, число активных клиентов, тарифы, доступные для инвестиций инструменты и ряд других параметров. На основе этого сравнения расположили каждое приложение для инвестиций на отдельной строчке нашего чарта. У нас получился топ-5 лучших мобильных программ для инвестиций с телефона. Каждое из них обладает своими особенностями, плюсами и минусами, и каждое, безусловно, заслуживает внимания инвесторов.
Рейтинг лучших мобильных приложений для инвестирования
Позиции в нашем чарте относительно условны. Среди рассмотренных приложений каждый может выбрать для себя то, что наиболее соответствует его личным запросам, и определить, какая программа для инвестиции станет верным спутником его телефона.
1. iQuik X
Торговый терминал QUIK — своего рода стандарт отечественного фондового рынка. Изначально его десктопная версия была самой популярной среди платформ для трейдинга на Московской и Санкт-Петербургской биржах, поскольку являлась готовым решением от независимого разработчика, которым могли пользоваться российские брокеры. Впоследствии каждый брокер разработал собственное приложение. Однако терминал QUIK применяется многими из них в качестве альтернативы. Также программа хорошо зарекомендовала себя, и многие трейдеры предпочитают использовать именно ее, игнорируя брокерское программное обеспечение (ПО).
iQuik X — обновленное приложение системы QUIK с принципиально новым интерфейсом, функционалом и дизайном. Вряд ли его можно назвать лучшим из лучших, в рейтинге финансовых приложений Apple Store оно занимает 91 место, а оценка пользователей равна 3,9 из 5 баллов. Но в силу универсальности и востребованности мы разместили его на первом месте. Кроме того, в связи с текущим санкционным давлением и инцидентами с удалением из Apple Store и Google Play программ российских банков и подконтрольных им брокерских компаний его имеет смысл установить на смартфон в качестве резервного ПО.
iQuik X позволяет совершать инвестиции на андроид и iOs. Обеспечивает выход на русские и зарубежные площадки, доступ к которым дает брокер пользователя. Поддерживает различные финансовые инструменты: акции, облигации, фьючерсные, опционные контракты и др. Предоставляет детальные торговые данные — с котировками, отображением биржевого графика, стаканом заявок.
Непосредственно в рамках приложения открыть брокерский счет невозможно. Для открытия счета необходимо обратиться к брокеру. Для создания ознакомительного демо-счета нужно зарегистрироваться на сайте ARQA Technologies. Вход в программу осуществляется через связку логин-пароль и подключение к адресу сервера. Все эти данные предоставляются обслуживающим брокером или, в случае использования демо-счета, — компанией ARQA Technologies.
Внутренних комиссий на платформе QUIK не предусмотрено. Комиссионные взимают брокеры и биржи, которыми пользуется инвестор.
2. Тинькофф Инвестиции
Мобильное приложение от АО «Тинькофф Банк» — безусловный лидер российского сообщества инвесторов. Брокер «Тинькофф» находится на первом месте по числу активных клиентов — на Московской бирже у него их более 1,8 миллиона! У фирменного приложения «Тинькофф Инвестиции» высокая оценка пользователей Apple Store — 4,8 балла — и 7 место среди финансовых программ. ПО позволяет вести торговлю с устройств на андроид и iOs.
Брокерская компания предоставляет выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, для квалифицированных инвесторов возможен доступ к американским площадкам NASDAQ и NYSE и лондонской бирже LSE.
Среди предлагаемых к торговле финансовых средств:
- акции отечественных и зарубежных эмитентов;
- корпоративные бонды;
- облигации федерального займа (ОФЗ);
- евробонды;
- ETF-фонды;
- валюты;
- БПИФ и другие структурные продукты.
При соблюдении ряда условий брокер также дает возможность зарабатывать на IPO.
Приложение балансирует между профессиональными трейдерами и начинающими инвесторами. Для первых здесь имеется максимум возможностей, включая биржевой стакан, свечной график, маржинальную торговлю, лимитные заявки и другие полезные функции. Для вторых же организована грамотная поддержка, автоматическое формирование портфеля на основе тестирования и масса рекомендаций по инвестированию.
Открыть счет можно направив заявку на сайте «Тинькофф» во вкладке «Инвестиции» или на главном экране в мобильном приложении. Для использования счета необходима карта «Тинькофф Банка».
Главным и существенным недостатком торговли через «Тинькофф Инвестиции» являются высокие комиссии брокера. При подключенном тарифе «Инвестор» размер комиссионных в среднем составляет 0,3% от суммы сделки. На тарифе «Трейдер» комиссия ниже — 0,05%, но есть абонентская плата за обслуживание счета — 290 рублей в месяц при наличии совершенных сделок. Указанные комиссионные включают в себя биржевую комиссию.
3. Сбербанк Инвестор
Приложение для инвестиций от «Сбербанка» также пользуется большой популярностью в связи с высокой надежностью банка и большим числом клиентов его брокерского подразделения: 290 тысяч активных пользователей на Мосбирже. Оценка в Apple Store по последним данным — 3,2 балла. В данный момент «Сбербанк Инвестор» недоступен в магазинах приложений из-за санкций, однако ранее скачанные на смартфон версии успешно работают. Новым пользователям, имеющим телефоны на Android, «Сбербанк» предлагает скачать свое приложение по прямой ссылке на сайте. Новички, пользующиеся продукцией Apple, пока могут использовать только приложение iQuik X, которое «Сбербанк» применяет в качестве альтернативы.
У «Сбербанк Инвестор» достаточно лаконичный торговый функционал, который хорошо подойдет начинающим игрокам на бирже, но вряд ли полностью удовлетворит профессиональных трейдеров. Преимуществом приложения является широкая аналитическая база: новости, инвестиционные идеи, аналитические обзоры, котировки и пр.
Брокер «СберИнвестиции» организует доступ исключительно на Московскую биржу. Из доступных активов — отечественные и иностранные акции, валюта, ETF-фонды, ПИФы и БПИФы, облигации, фьючерсы и опционы, структурные ноты.
Клиенты «Сбербанка» имеют возможность дистанционно подать заявку на открытие счета можно через мобильное приложение «СберБанк Онлайн» или web-версию сервиса «СберБанк Онлайн». Для тех, кто еще не является клиентом банка, для открытия брокерского счета необходимо лично явиться в ближайшее банковское отделение и подписать договор на обслуживание карты и счета.
Комиссия на тарифном плане «Инвестиционный» составляет от 0,1% до 1,5% с оборота за торговый день, на тарифе «Самостоятельный» — от 0,018% до 1,5% с оборота. Банковская комиссия оплачивается отдельно.
4. ВТБ Мои Инвестиции
«ВТБ Мои Инвестиции» — приложение от банковской группы «ВТБ». Брокер «ВТБ» также является одним из лидеров российского рынка, на Мосбирже присутствует 350 тысяч его активных клиентов. По последним данным, оценка торгового приложения в Apple Store составляла 4,3 балла, место в рейтинге финансовых программ — 33. Как и «Сбербанк», «ВТБ» внесен в санкционный список, поэтому пока его приложение недоступно для скачивания и обновления в магазинах Apple Store и Google Play. Уже скачанное ПО работает на смартфонах с Android в штатном режиме, на устройствах с iOs — с ограничениями. Для новых пользователей «ВТБ» разработал универсальное приложение, не требующее скачивания, которое представляет собой версию для мобильных браузеров. Ссылка на него и инструкции по работе доступны на сайте брокера.
Приложение от «ВТБ» одинаково удобно для новичков, пассивных портфельных инвесторов и профессиональных трейдеров. В нем присутствует биржевой стакан, линейный и свечной графики, аналитика на основе технического анализа. Новичкам и консервативным инвесторам будут полезны детальные сведения об облигациях и робот-советник, способный автоматически составлять портфель и рекомендовать распределение долей в нем. Недостает в программе разве что данных для фундаментального анализа.
Через «ВТБ Мои Инвестиции» можно торговать на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также сразу на нескольких площадках за рубежом: NYSE, NASDAQ, LSE, Hong Kong Stock Exchange, XETRA. Для вложений доступны более 15 тысяч различных активов, среди которых — акции, облигации, евробонды, фьючерсные и опционные контракты, валюты, ETF, паи ПИФов и структурные продукты.
Создать брокерский счет можно непосредственно в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» или в любом отделении банка «ВТБ», оказывающем инвестиционные услуги. Действующие клиенты банка «ВТБ» также могут открыть счет в интернет-банке или в приложении «ВТБ Онлайн».
Размер комиссионных определен условиями стандартного тарифа «Мой онлайн». Абонентская и депозитарная плата на нем отсутствуют. Брокерская комиссия по операциям с ценными бумагами и валютами составляет 0,05%. Биржевая комиссия оплачивается сверху — от 0,01% по ценным бумагам и 0,0015% — по валютам.
5. БКС Мир инвестиций
Брокерская компания «БКС Мир инвестиций» занимает 5 место в рейтинге Мосбиржи по числу активных клиентов, их у нее 72 тысячи. Фирменное приложение в рейтинге финансовых программ Apple Store занимает 78 позицию, оценка пользователей — 4,6 балла. Брокера не коснулись санкции, поэтому никаких ограничений на скачивание и использование его ПО нет.
Приложение «БКС Мир инвестиций» отлично подойдет как начинающим игрокам и пассивным инвесторам, для которых в нем найдется множество готовых продуктов и идей для составления портфеля, так и для опытных трейдеров, для которых предложен расширенный функционал с биржевым стаканом, лимитными заявками, графиками и другими опциями. Останутся удовлетворенными и поклонники фундаментальной аналитики: в приложении много экспертных комментариев и информации по эмитентам.
Рядовым инвесторам доступны Московская и Санкт-Петербургская биржи, квалифицированным — американские платформы NYSE и NASDAQ. Также по индивидуальному запросу брокер организует выход на другие международные площадки. Среди торговых активов — валюта, акции и облигации российских и иностранных эмитентов, фьючерсные контракты, ПИФы, ETF, биржевые ноты.
Брокерский счет открывается при личном визите в офис брокера или дистанционно — через сайт или приложение.
Размер комиссий зависит от выбранного тарифного плана:
- на тарифе «Инвестор» абонентская плата не взимается, комиссионные сборы составляют 0,1%;
- на тарифе «Трейдер» абонентская плата равна 299 рублям в месяц, размер комиссии колеблется от 0,01% до 0,06% в зависимости от типа актива и оборота по сделкам.
Биржевая комиссия на обоих тарифах уже включена в оговоренный процент. Депозитарная плата отсутствует.
Заключение
Каждое из пяти рассмотренных нами приложений для инвестиций и трейдинга обладает рядом достоинств и некоторыми недостатками. Выбирая среди них подходящее для себя, инвестор должен, в первую очередь, ориентироваться на собственные запросы в торговле и свои финансовые ресурсы.
Тем, кто хочет иметь максимум доступных площадок, подойдут приложения от «БКС», «ВТБ» и «Тинькофф». Новичкам и консерваторам понравятся «Сбербанк Инвестор» и «ВТБ Мои инвестиции». Профессиональным трейдерам, активно торгующим на бирже и совершающим множество операций, — «Тинькофф Инвестиции» и «БКС Мир инвестиций». Всем тем, кто хочет полностью обезопасить себя от возможных санкционных ограничений, поможет скачивание iQuik X.
