ПАО «Банк ВТБ» имеет все необходимые лицензии на брокерскую (№ 040-06492-100000 от 25.03.2003), дилерскую (№ 040-06493-001000 от 25.03.2003) и депозитарную (№ 040-06497-000100 от 08.11.2000) деятельность, которые выданы регулятором без ограничения срока действия.
ВТБ стабильно занимает одну из лидирующих позиций в ТОП-5 крупнейших брокеров Российской Федерации, при этом имея выход на международный финансовый рынок. Однако посреднические услуги юридического лица больше подходят состоятельным клиентам.
Комиссии брокера становятся выгодной при инвестициях в размере от 2 млн. рублей и ежедневном торговом обороте порядка 1 млн. рублей.
Инструменты/продукты доступные инвесторам брокера ВТБ
В качестве торговых инструментов ВТБ предлагает своим клиентам возможность осуществления сделок с валютой, акциями, облигациями и фьючерсами. Также при посредничестве компании возможна торговля товарами и активами инвест-фондов ПИФ/ETF.
К основным продуктам брокера стоит отнести:
- Доверительное управление;
- Открытие и обслуживание ИИС;
- Структурированный продукт.
Тарифы брокера
Клиенты, открывшие брокерский счет через приложения ВТБ-Онлайн либо ВТБ «Мои инвестиции» могут иметь разные тарифные планы. Здесь все зависит от даты подачи запроса. Те, кто это сделал с 01 июля 2019 года, автоматически подключаются к тарифу «Мой онлайн», который потом можно самостоятельно изменить в личном кабинете.
Для тех, кто стал клиентом брокера с 09 августа 2021 года, имея пакет услуг «Привилегия», «Привилегия (NEW)», «Привилегия-Мультикарта», автоматически начинает действовать тарифный план «Мой онлайн привилегия».
Если счет в ВТБ открыт с 09 августа 2021 года с пакетом услуг «Прайм», «Прайм New», «Прайм+», то здесь запускается тариф «Мой онлайн прайм».
Плюсы и минусы брокера ВТБ
Клиенты доверяют свои инвестиции ВТБ ввиду следующих преимуществ брокера:
- выгодные комиссии на операции с крупными суммами;
- выход на Санкт-Петербургскую, а также иностранные биржи;
- приятные бонусы, в рамках действия программы лояльности;
- надежность, которую могут гарантировать только государственные финансовые учреждения;
- наличие удобного, многофункционального мобильного приложения ВТБ «Мои инвестиции».
Среди недостатков посредника выделяют:
- отсутствие доступа к фьючерсам США, а также единого счета для всех рынков;
- влияние санкций, наложенных Западными странами на главный банк;
- участившиеся сбои в работе торговых приложений;
- выгодные комиссии только при условии дневного денежного оборота от 1 млн.рублей.
Что такое брокерский счет и как его открыть
Брокерский счет – это специальное соглашение между брокерской компанией, которая имеет лицензию, и инвестором. Эта договоренность дает инвестору возможность делать взносы на депозитные счета компании, доверять инструкции своему брокеру, который выполняет операции от имени и в лице инвестора. Брокерский счет содержит активы, принадлежащие инвестору. Таким образом, любой прирост капитала является доходом, с которого будет взиматься налог.
Счет посредника для разных компаний может различаться по скорости исполнения ордеров, количеству инструментов анализа, объему рыночных активов, степени использования маржинальной торговли.
ВТБ предоставляет несколько типов брокерских счетов. Инвестор может выбрать тип счета, который наилучшим образом соответствует его требованиям. Одной из самых популярных услуг брокера является специальный демо-счет. Для него разработаны серверы, которые симулируют условия ничем не отличающиеся от текущих условий реальной торговли с использованием реального брокерского счета.
Однако главный и самый важный вопрос – как открыть брокерский счет. Все очень просто. Первоначально инвестор должен определиться с платформой, на которой он собирается открыть брокерский счет (это может быть фондовый рынок, где торгуют акциями и рынок деривативов, где продаются фьючерсы и опционы).
Прежде, чем принять окончательное решение в пользу инвестиционного брокера ВТБ, важно изучить комментарии, отзывы и мнения об этой брокерской фирме. Вы можете просмотреть информацию в Интернете, посоветоваться с друзьями, коллегами и/или сослуживцами. Затем внимательно изучите условия и прейскурант (эта информация обычно доступна на официальном сайте). Еще один важный шаг – определение суммы, которую инвестор намерен вложить на старте.
Процесс открытия счета у брокера простой и быстрый. Это не займет больше времени и усилий, чем, например, открытие банковского депозита или процесс получения кредита. Между инвестором и брокерской компанией будет заключен договор, в котором прописаны все условия.
Что такое ИИС и как его открыть
ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет, который имеет много общего с обычной учетной записью брокерских услуг, однако наделен определёнными налоговыми льготами. Такой счет может открыть любое лицо, достигшее совершеннолетия, а не только житель Российской Федерации.
Существует два типа инвестиционного вычета с ИИС:
- Первый тип позволяет получить ежегодный налоговый вычет в размере 13% от общей суммы вклада, размещенного в ИИС.
Максимальная сумма вычета в этом случае составляет 52 000 рублей (при внесении на ИИС от 400 тысяч рублей). Сумма вычета не может превышать размер налога на доходы физических лиц, уплаченного инвестором ВТБ за тот же период отчетности.
Такой вариант подходит для лиц, чей доход облагается по ставке 13% (например, заработная плата).
- Второй тип инвестиционного вычета позволяет получить вычет в размере дохода, полученного от операций на инвестиционный счет (это значит, что все доходы, полученные во время владения ИИС, будут освобождены от налога).
Такой налоговый вычет можно получить по окончании срока действия договора на ведение ИИС, по истечении не менее 3 лет.
Этот вариант подходит для инвесторов, которые получают высокие доходы от инвестиций, а также тем, кто не имеет постоянного официального дохода.
На индивидуальный инвестиционный счет распространяются некоторые ограничения, например:
- Лицо имеет право заключить только один договор на ведение ИИС.
- Общая сумма средств, которые можно перевести в течение календарного года на основании договора ИИС не должна превышать 1 000 000 рублей.
В рамках соглашения ИИС возможны сделки с российскими ценными бумагами, допущенными к торгам на фондовой бирже ММВБ.
Как пополнить счет
Пополнить брокерский инвестиционный счет ВТБ можно несколькими способами:
- Онлайн, в личном кабинете с помощью приложения «Мои инвестиции» («Главный» – «Действия» – «Пополнить»);
- Через ВТБ-онлайн, воспользовавшись счетом, открытым в банке ВТБ («Главная» – выбор нужного брокерского счета – команда «Пополнить»);
- Путем онлайн-перевода с карты другого банка (приложение «Мои инвестиции»: «Главный» – «Действия» – выбор желаемой суммы пополнения – указание в специальном поле номера карты);
- По реквизитам ВТБ с карты другого банка. Здесь нужно авторизоваться в онлайн-кабинете другого банка и совершить перевод на брокерский инвестиционный счет ВТБ.
Скорость обработки операции и тарификация зависят от выбранного варианта пополнения.
Как вывести деньги (брокерский/иис)
Сумму дохода, полученную от инвестиций в ВТБ, можно вывести несколькими способами:
- Через приложение ВТБ «Мои Инвестиции» (раздел «Главный» – «Действия» – «Вывести»).
- В личном кабинете брокера (раздел «Распоряжения» – «Вывод денежных средств»). Намерение о выводе средств подтверждается c помощью смс-кода или электронной подписью.
- В отделении банка ВТБ.
- По телефону клиентской поддержки 8(800)333-24-24 или +7(495)797-93-48 (в обоих случаях действует добавочный номер 1). Заказывая вывод средств таким способом оператор дополнительно попросит назвать: номер соглашения; полное ФИО; смс-код.
Со стороны брокера вывод осуществляется путем отправки денег на банковский счет, после чего финансовое учреждение производит обработку перевода. Если сумма вывода нигде не отображается, то это означает, что с брокерского счета деньги ушли, но на банковский счет ещё не поступили.
Заявка на вывод с ИИС после его закрытия обрабатывается в течение 15 рабочих дней.
Как закрыть счет у брокера
Инвестиции в ВТБ предоставляют клиентам широкий спектр возможностей. Однако если уже нет необходимости держать счет у брокера открытым, то для его закрытия следует знать о некоторых нюансах этой процедуры.
Для аннулирования, прежде всего, нужно завершить все сделки и полностью вывести средства с брокерского счета. Также компании необходимо в полной мере выплатить комиссионные, по проведенным операциям и за предоставление брокерских услуг.
Весь процесс закрытия брокерского счета состоит из ряда последовательных шагов:
Шаг первый: оплата комиссий в зависимости от условий действующего тарифного плана (инвестор-стандарт, профессиональный стандарт или персональный брокер).
Шаг второй: Подача заявки на вывод средств. Деньги будут переведены брокером на счет, указанный в договоре о предоставлении брокерского обслуживания.
Шаг третий: Направление запроса брокеру, с целью подтверждения отсутствия претензий (возражений) по оплате комиссий и о закрытии счета.
Шаг четвертый: После получения официального ответа инвестиционного брокера ВТБ подается заявление на закрытие счета. Это можно сделать онлайн, в личном кабинете «ВТБ Мои Инвестиции», либо при посещении специального структурного подразделения, которое специализируется на работе с брокерскими счетами.
После выполнения всех шагов брокер прекращает обслуживание, а также автоматически закрывает счет на Московской бирже. В среднем такая процедура занимает от нескольких дней до 1 месяца.
Также финансовое учреждение может самостоятельно закрыть счет клиента, который давно не используется. Перед совершением этого действия банк направит клиенту официальное письменное уведомление и если на него не последует возражений, то обслуживание полностью прекращается.
