На фоне затянувшегося кризиса рынки лихорадит уже второй год и ситуация будто не собирается стабилизироваться. Поэтому для многих инвесторов встает очевидный вопрос — куда лучше инвестировать в 2022 году. Предлагаем детально изучить перспективные сектора экономики, а также доступные финансовые инструменты в отраслях, которые продемонстрировали хороший рост в 2021 году и не должны сбавлять обороты в будущем.
Если говорить в общем, то финансовые рынки за предыдущий год смогли показать высокий рост, несмотря на ограничения из-за пандемии и до конца не восстановившуюся мировую экономику. Однако успешными были далеко не все ценные бумаги, плюс, инвесторы и аналитики предполагают, что в 2022 году тренд может замедлиться. Чтобы не остаться за бортом, предлагаем рассмотреть наиболее интересные сектора экономики, сохранившие высокий потенциал к росту.
Куда лучше инвестировать в 2022 году: перспективные сектора экономики
Опытные инвесторы с крупным капиталом, как правило, сравнивают доходность своего портфеля с бенчмарком — биржевым ориентиром, показатели которого позволяют оценить состояние рынка, отдельного сегмента и свои личные успехи. Наиболее популярным инструментом на фондовом рынке выступает индекс S&P 500. В него входят пять сотен крупнейших американских компаний из разных секторов экономики.
Поведение же новичков во время торговли может сильно отличаться. Физические лица, впервые пришедшие на фондовый рынок из-за неопытности и невысокого капитала, начинают инвестировать в индексы. Такая стратегия помогает ежегодно получать доходность, сопоставимую со среднерыночной.
В популярный индекс S&P 500 входят одиннадцать секторов, которые подразделяются по индустриям:
- Коммуникационные услуги. Здесь собраны фирмы, занимающиеся мобильной связью, беспроводные и проводные провайдеры, развлекательные или поисковые сервисы, социальные сети.
- Потребительские товары первой необходимости. В сектор объединены организации, отвечающие за продуктовый ритейл, производство продуктов питания и бытовой продукции недлительного пользования.
- Потребительские товары второй необходимости. Представители этого сектора предлагают продукцию длительного пользования: автомобили, мебель, бытовую технику, одежду. Здесь также находятся компании, отвечающие за развлечение и отдых — кинотеатры, телевидение или отели.
- Нефтегазовый. Добыча, первичная обработка и транспортировка углеводородов.
- Финансовый. Здесь присутствуют банки, а также фирмы, занимающиеся инвестициями, страхованием и кредитованием.
- Здравоохранение. Сюда входят организации, предоставляющие медицинские услуги, а также занимающиеся исследованиями и разработкой лекарственных препаратов.
- Промышленный. Представители сектора отвечают за грузовые перевозки, производство тяжелой техники (включая суда), станков и выполнение оборонных заказов
- Информационные технологии. Компании из IT-сектора занимаются разработкой высокотехнологических продуктов в виде электроники, программного обеспечения и компонентов.
- Коммунальный. Сюда входят поставщики электричества и коммунальных услуг, которые преимущественно ориентированы на внутренний рынок.
- Недвижимость. В индексе представлены фонды REIT (расшифровывается как Real Estate Investment Trust – зарубежный фонд коллективных инвестиций, вкладывающий средства в недвижимость).
- Сырьевой. В секторе собраны фирмы, занимающиеся добычей и переработкой сырья (полезных ископаемых, кроме газа и нефти).
Поскольку все секторы экономики не могут непрерывно расти, для каждой отрасли существуют циклы, когда компании показывают наибольший рост или наоборот, теряют свои позиции. На котировки могут влиять экономическая ситуация в мире, сезонность, аварии или пандемии. Естественно, ценные бумаги компаний из таких отраслей более волатильны: они быстро дорожают во время роста экономики, а после падают при ее охлаждении.
Поэтому подробнее остановимся только на четырех наиболее популярных секторах, которые сейчас в тренде, и могут принести прибыль, если в них инвестировать в 2022 году.
Информационные технологии
Сектор IT благодаря разработке программного обеспечения, производству технологического оборудования и полупроводников, как правило, демонстрирует рост даже при низкой стабильности экономики. Это подтвердил и кризисный 2020 год, когда из-за пандемии страдало большинство отраслей: за первое полугодие электронная торговля на американском рынке продемонстрировала рост, равный суммарному за последние десять лет. В течение последних пятнадцати лет сектор «подрос» более чем на 650%.
Безусловно, рост не бывает бесконечным, и коррекция должна быть. Однако сейчас мы рассматриваем перспективы инвестирования в 2022 году, и предстоящее время кажется удачным для вложения средств в эту отрасль. Это связано с высоким спросом на электронику и ПК, в особенности – дефицит чипов и компонентов на рынке.
В России среди представителей IT-сектора выделяются компании Яндекс и HeadHunter. В США – Microsoft, Intel. Поскольку угадать, какая фирма покажет наибольший рост, невозможно, привлекательно инвестирование в отрасль через фонды. На российском рынке можно рассмотреть ETF (индексный фонд с минимальными комиссиями и низкой стоимостью лота) с тикером FXIT от FinEx, AKNX от Альфа-Капитал или TECH от Тинькофф Капитал.
Здравоохранение
Во времена, когда мир еще не оправился от пандемии и регулярно сталкивается с новыми вызовами, связанный с медициной сектор, будет играть решающую роль. Ожидание роста поддерживают успехи новых технологий, а также большие финансовые вложения в компании, которые занимаются производством вакцин. Диагностические возможности и улучшенные методы лечения помогут в будущем выстроить эффективную систему здравоохранения, что скажется на котировках компаний.
В России среди крупнейших представителей сектора здравоохранения отметим компании United medical group, ГК «Мать и дитя». Ключевые американские корпорации: Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, Pfizer. На российском рынке также представлены фонды ETF для комфортного инвестирования с любым капиталом. Это Тинькофф Насдак Биотехнологии с тикером TBIO, а также АТОН – Генетическая революция с тикером AMGR.
Коммуникационные услуги
Последние два года серьезно изменили образ жизни людей по всему миру. Перемены также коснулись принципов ведения бизнеса и взаимодействия работников. Вместо решения задач в офисе стал развиваться новый канал восприятия – визуальный, а передача информации в большей степени свелась к отправке электронных документов. Фото и видеоконтент стал основным инструментом для общения, развлечения и работы.
Расширяют возможности отрасли и организации, которые развивают спутниковый низкоорбитальный интернет. Их акции еще не торгуются на бирже, но именно в 2022 году есть не нулевой шанс увидеть первые громкие IPO. Например, британской компании OneWeb и американской SpaceX, предлагающей глобальную систему Starlink. Отказ от привычных сотовых вышек в пользу спутников в будущем изменит представление о доступном интернете. Если купить их акции в самом начале можно хорошо заработать.
Крупнейшие российские представители отрасли: Ростелеком ПАО, МГТС ПАО. В США: AT&T, Qualcomm. Фонды, куда входят представители сектора коммуникационных услуг, на российском рынке доступны только для квалифицированных инвесторов. Это, например, ETF Vanguard Telecom Services с тикером VOX.
Зеленые технологии
Стремительное развитие возобновляемых источников энергии объясняется действиями мирового сообщества, которое готово переходить на «зеленую» энергетику для борьбы с климатическими изменениями. Лидирующие страны также снижают выбросы, загрязняющие атмосферу. Серьезные шаги в этом направлении делают страны Евросоюза и Япония, которые к 2050 году стремятся добиться углеродно-нейтрального баланса.
«Разогревается» и автомобильный сектор за счет активного производства электрокаров, которым занялись крупнейшие бренды отрасли. Акции бренда Ford обновили многолетние максимумы и достигли стоимости в 20 долларов из-за феноменального спроса на новый электрический пикап Ford F-150 Lightning. Компания уже в начале декабря 2021 года перестала принимать предзаказы после достижения отметки в 200 тысяч автомобилей.
Зеленые технологии пока не представлены отдельным сектором в индексе S&P 500. Поэтому для вложения в них средств придется выбирать подходящие бумаги компаний из других разделов вышеописанной классификации самостоятельно или пользоваться специализированными фондами. В России отрасль представляют Русгидро, Русал. Среди крупных американских компаний выделим: NextEra Energy, Tesla. Инвестировать сразу в весь индекс можно через российский фонд Тинькофф Green Economy с тикером TGRN, или глобальный iShares Global Clean Energy с тикером ICLN.
Куда инвестировать в 2022 году, чтобы заработать на «аутсайдерах» фондового рынка в будущем
Сектора экономики, которые не были отдельно затронуты в статье, не стоит сразу записывать в группу отстающих, поскольку на фондовом рынке все циклично: за падением наступает рост и наоборот. Если вы придерживаетесь долгосрочного инвестирования и готовы ждать несколько лет, пока котировки обновят максимумы, просевшие отрасли экономики также могут быть интересны. Существует хорошая вероятность купить активы по низкой цене на просадке, поймав лучшую точку входа, и при возобновлении роста хорошо заработать.
Подводим итоги
Инвестиции в отрасли, демонстрирующие хороший рост и имеющие высокий потенциал в будущем, — отличная возможность получить высокие доходы в перспективе. Однако не забывайте, что на фондовом рынке присутствует много «перегретых» (переоцененных) компаний из-за высокого оптимизма толпы, которая покупает актив без оглядки на показатели (о финансовых пузырях мы писали в этой статье).
Чтобы не прогореть и не войти в актив на пике цены, рекомендуем вкладывать в рискованные инструменты только ту часть капитала, которую Вы готовы потерять. Если высокий риск не для вас, выбирайте консервативные финансовые продукты. Это могут быть ETF на отдельные сектора экономики.
Напоминаем, что предложенные активы — не индивидуальные инвестиционные рекомендации. Они могут не соответствовать финансовым целям и риск-профилю. Выбор инструментов, а также контроль риска остаются ответственностью инвестора. Подробнее об ошибках новичком мы рассказывали в прошлой статье.
