Биржевая торговля почти полностью перешла в онлайновый режим. Все сделки и операции можно проводить, не выходя из дома и используя любое удобное устройство: компьютер, планшет или смартфон. Сегодня торговля на бирже доступна каждому, поэтому в нее вовлекается все большее число новых участников с разным уровнем подготовки и знаний.
Успешная игра на бирже реальна не только для профессионалов, но и для новичков. Для совершения торговых сделок не обязательны экономическое образование и большой опыт работы. Однако основополагающие понятия и принципы знать просто необходимо. Их будет достаточно для первых шагов в инвестировании. Продуктивная и прибыльная торговля на бирже для начинающих станет стимулом для дальнейшего обучения и роста. Впоследствии при погружении в тему и знакомстве с тонкостями биржевого рынка придут навыки и знания, необходимые в профессиональном трейдинге.
Сегодня мы расскажем, как заработать на бирже новичку, и ответим на главные вопросы, возникающие у начинающих инвесторов.
Что такое биржевая торговля и как она организована?
Биржевые торги ведутся на специализированных торговых площадках — биржах. В качестве товаров там выступают ценные бумаги и другие финансовые инструменты: акции, облигации, валюты разных стран, фьючерсы, опционы и пр. Их покупают и продают друг другу участники биржевой торговли.
В зависимости от реализуемых товаров различаются несколько видов торговых площадок: фондовые, валютные, товарные и фьючерсные. На каждом из них предлагается свой тип товаров: биржа акций и облигаций предлагает ценные бумаги, валютная биржа — инструменты, составленные на основе валютных пар и т.д. Чуть позже мы расскажем, как торговать на бирже того или иного формата.
Биржевая торговля имеет множество плюсов:
- делает своего участника полностью самостоятельным и независимым от работодателя;
- открывает новый источник заработка — основной или дополнительный;
- позволяет получать пассивный доход;
- дает шанс отлично заработать даже при ограниченном стартовом капитале;
- погружает в интересную аналитическую работу;
- безгранично расширяет перспективы дальнейшего роста прибыли трейдера и его профессионального развития.
Есть у торговли на бирже и недостатки:
- вероятность финансовых потерь;
- отсутствие гарантии стабильности прибыли.
Впрочем, все минусы нивелируются повышением опыта, квалификации, использованием знаний и страховочных средств.
Реально ли начинающему заработать, торгуя на бирже?
Реально абсолютно все. Заработать может каждый, вне зависимости от продолжительности срока своего участия в торгах. Иначе биржа не привлекала бы такое число желающих испытать себя в торговле.
Разумеется, не все зависит от удачи, трейдинг и инвестиции — это не игра в лотерею, а осознанная и вдумчивая работа. Многое зависит от аналитических способностей, умения ориентироваться в ситуации, складывающейся в экономике, различных ее отраслях, политике, от навыков обращения с финансами и умения принимать своевременные и здравые решения. Поэтому лучше не бросаться в омут с головой, надеясь только на фортуну и прогнозы аналитиков, а постепенно отрабатывать механизмы торговли, приобретая и шлифуя знания и способности управления капиталом.
Разумный, спокойный и осторожный подход — залог успеха не только для чайника, но и для опытного игрока.
Какой доход может обеспечить биржевая торговля?
Точных значений никто назвать и гарантировать не может. Размер дохода во многом определяется профессионализмом, умениями, опытом, величиной собственных вложений и выбранной стратегией поведения. Одни зарабатываю больше, другие меньше. Теоретически максимальная сумма заработка ничем не ограничена.
На первоначальных этапах рекомендуется оперировать небольшим стартовым капиталом. Не стоит с нуля вкладывать в инвестиции огромные суммы. Новичку достаточно и 1000 рублей, оставшихся от зарплаты. О том, куда их инвестировать, рассказываем здесь. Если небольшие средства, вложенные на старте, удастся за год увеличить вдвое, это будет считаться большим успехом. А дальше, при разрастании актива, отличным результатом будет ежегодный поступательный прирост в 15-20%. Большие деньги требуют больших забот об их сохранении, поэтому в профессиональном трейдинге редко используются высокорискованные сверхдоходные стратегии.
Сколько времени потребуется на обучение?
Невозможно указать точное время, по прошествии которого неофит становится профи. Ключевые основы можно постигнуть за полгода. Это минимум, необходимый для получения элементарного опыта и отработки базовых механизмов торговли. Более тщательная подготовка потребует терпения и продолжительных сроков. Чтобы чувствовать себя уверенно при любых тенденциях на рынке и легко обращаться с большинством финансовых инструментов понадобится несколько лет.
А вообще профессиональный трейдинг подразумевает постоянное обучение и самосовершенствование. Современные технологии, стратегии, торговые средства и подходы меняются с такой быстротой, что без обновления знаний и повышения собственной квалификации не обойтись и биржевым гуру.
Основные подходы к заработку на бирже
Среди многочисленных способов получения прибыли на бирже выделяют 4 основных подхода, практикуемых рядовыми участниками торгов. Рассмотрим их подробней.
Самостоятельная торговля
Вести торговую деятельность самостоятельно не так просто. Здесь все риски и ответственность лежит на плечах самого инвестора. Успех такой работы во многом зависит от имеющегося багажа знаний, навыков, опыта, психологической выдержки и размера собственного капитала. Для получения положительного результата придется учиться на собственных ошибках и рассчитывать исключительно на себя. Однако и делиться прибылью ни с кем не нужно, весь заработок за вычетом издержек достанется трейдеру.
Передача финансов в доверительное управление
Тем, кто не хочет или не может действовать самостоятельно, подойдет вариант с передачей прав на совершение биржевых операций и управление капиталом посреднику — управляющей компании или частному профессиональному управляющему. Все обязанности будут возложены на посредника: он будет принимать решения о покупке или продаже тех или иных активов, разрабатывать стратегию торговли, обеспечивать ее безопасность и снижать риск. Инвестору не придется ничего предпринимать, учиться и приобретать опыт инвестиций тоже не обязательно. Управляющий обладает достаточным профессионализмом и мотивацией, чтобы вести торговлю за своего клиента. Из минусов такого способа только отсутствие возможности вмешиваться в управление и необходимость отдавать часть дохода в счет оплаты услуг. Подробнее о доверительном управлении мы рассказываем в отдельном материале.
Участие в партнерских программах
Этот способ взаимодействия с биржей вообще не предусматривает совершение торговых сделок на ней. Участие в партнерских программах с брокерскими компаниями подразумевает привлечение для них новых клиентов. Это удобно для тех, кто имеет широкую аудиторию или круг знакомых, способен мотивировать людей идти торговать на бирже и выгодно преподносить условия сотрудничества с тем или иным брокером. С каждого привлеченного клиента участник партнерской программы получает определенный доход. Он вряд ли будет таким большим, как при инвестициях, однако и рисков в такого рода деятельности куда меньше.
Преподавательская деятельность
Сегодня буквально во всех сферах общественной жизни наблюдается бум обучающих курсов, мастер-классов и информационных марафонов. Не исключение и биржевая среда. Для тех, кто уже поднаторел в трейдинге и обладает достаточным багажом знаний, подойдет такой способ заработка как преподавание. Онлайновые и оффлайновые лекции, вебинары, индивидуальные консультации, готовые курсы с секретами успешных инвестиций — все это принесет доход их организатору.
Кто такой трейдер?
Трейдерами называют специалистов, совершающих торговые операции на биржевых площадках. Это человек, покупающий и продающий товары на бирже с целью извлечения прибыли. Он не всегда оперирует собственными деньгами, в ряде случаев он использует заемные средства или финансы, доверенные ему третьими лицами в управление.
Как трейдер работает?
Деятельность трейдера построена на постоянном анализе биржевых данных. Он наблюдает за движением цен на определенных временных промежутках, изучает другие факторы воздействия на стоимость товара, делает выводы и строит предположения относительно дальнейшего поведения цен и принимает решения о совершении сделок. Основной объем работы состоит в аналитической и технической подготовке к сделкам.
Трейдер не всегда выступает в торгах от своего лица. Возможны два варианта ведения деятельности:
- Работа на себя. Самостоятельный трейдинг с использованием личного или заемного капитала. Индивидуальная работа позволяет свободно распоряжаться средствами и временем, принимать решения по собственному усмотрению и не предоставлять никому отчетов о результатах.
- Работа на компанию или клиента. Наличие у трейдера работодателя или клиента означает управление чужим капиталом. В такой работе решения нередко согласовываются с заказчиком, по итогам ему предоставляется отчет, а из прибыли трейдер получает процент или фиксированные комиссионные.
Какие личные качества необходимы трейдеру?
Трейдинг требует аналитического склада ума, эмоциональной стабильности, способности принимать решения. Также важны дисциплина, ответственность и терпеливость.
Сколько трейдер зарабатывает?
Теоретически верхнего предела заработка не существует. Доход зависит от размеров находящегося в распоряжении денежного счета, уровня риска выбранной торговой стратегии. Отличным результатом считается 70% от суммы депозита за год. Достичь таких показателей под силу удачливым и квалифицированным специалистам.
Кто такой инвестор?
Инвестор — это тоже человек, совершающий сделки на бирже с целью извлечения прибыли. Однако он совершает более простые и редкие операции, чем трейдер. Инвестиции подразумевают среднесрочные и долгосрочные вложения денег в ценные бумаги, а не краткосрочные сделки.
Как инвестор работает?
В своей работе инвестор прогнозирует возможности и направление развития компаний, в которые планирует вкладывать средства. Он рассчитывает на то, что в перспективе компания будет успешно развиваться, ее прибыль — расти, а вслед за ней — и стоимость приобретенных им ценных бумаг. В некоторых случаях прогнозирование касается стран и их отдельных субъектов.
Сколько инвестор зарабатывает?
Уровень дохода инвестора также определяется размером капитала и степенью риска выбранной стратегии и актива. При инвестициях в компании со стабильным ростом можно рассчитывать на ежегодную прибыль порядка 10-12%. При вложениях в более рискованные и менее прогнозируемые компании прибыль может быть выше, но и вероятность потерь тоже увеличивается.
Чем инвестор отличается от трейдера?
Трейдер является типичным спекулянтом: много и часто покупает и продает, чтобы получить профит. Главный источник его дохода — изменение цены актива. В работе он в основном изучает ценовые графики, а для принятия решений использует средства технического анализа.
Инвестор же, приобретая ценные бумаги в основном на продолжительный срок, выступает полноценным акционером компаний и держателем облигаций. В его доход входит не только профит от перепродажи, но и выплаты, получаемые в период владения ценными бумагами, — дивиденды, купоны. Свою стратегию он выстраивает на основе перспектив компании или страны и фундаментального анализа. Технический анализ он использует факультативно.
Какие бывают биржи?
В зависимости от того, какие типы товаров реализуются на бирже, выделяют 4 основных вида бирж.
Товарные
Товарные биржи представляют собой оптовые, со свободной конкуренцией рынки, на которых совершаются сделки купли-продажи в отношении таких товаров как зерно, мясо и живые животные, текстиль, энергетическое и промышленное сырье, металлы, пищевые товары и пр. Существуют универсальные и специализированные товарные биржи.
Фондовые
На фондовых биржах реализуются ценные бумаги: акции, облигации, депозитарные расписки, инвестиционные паи и др. Для компаний фондовая биржа является способом привлечь дополнительные инвестиции на развитие. Трейдерам и инвесторам игра на такой бирже позволяет получить прибыль от вложений в активы.
Фьючерсные
Фьючерсные биржи (или биржи деривативов) — это площадки, на которых ведется торговля фьючерсными контрактами — обязательствами о будущих поставках товаров и ценных бумаг. Подробнее о фьючерсах мы писали здесь.
Валютные
На валютных биржах происходит свободная купля-продажа валют разных стран в соответствии с соотношением их курсов. Основная деятельность участников таких бирж сводится к выгодному обмену одних валют на другие.
Чем можно торговать на бирже?
Рынок предлагаем массу финансовых инструментов для торговли. Мы перечислим лишь основные, наиболее популярные среди рядовых трейдеров и инвесторов.
Акции
Наиболее востребованный и доступный биржевой инструмент. Это бумаги, подтверждающие право держателя на долю в бизнесе. Торгуются на площадках постоянно. Помимо профита от перепродажи, могут приносить доход в виде дивидендов.
Облигации
Долговые ценные бумаги, выпускаемые компаниями, государствами или их субъектами для получения заемных средств от инвесторов. Спекуляции с облигациями проблематичны в силу незначительных изменений стоимости. Основной целью приобретения и удержания таких бумаг является получение купонного дохода и ожидание выплаты номинала.
Валюты
Торговые операции с валютами считаются одними из самых рискованных на бирже. Это связано с их малой прогнозируемостью — их сложнее просчитать.
Фьючерсы
Фьючерсные контракты являются популярным инструментом для краткосрочных спекуляций. Представляют собой поставочные или расчетные договоры с зафиксированной стоимостью базового актива и четким сроком исполнения.
Опционы
Похожие на фьючерсы инструменты. Также позволяют сторонам договориться об условиях будущей сделки, однако подразумевают у одной из сторон наличие права выбора, отсутствующего у второй стороны. Опционы считаются самыми сложными биржевыми активами и не рекомендуются к использованию новичками.
Индексы
Расчетные показатели, отражающие среднюю стоимость определенного набора ценных бумаг, сформированного на основании единого для них признака, например, размера капитализации или отраслевой принадлежности.
Металлы
Для трейдеров представляют интерес деривативные операции с металлами (через фьючерсные и опционные контракты) и торговля в обезличенной форме — без фактической поставки самого товара.
ETF-фонды
Готовые многосоставные наборы на основе группы ценных бумаг. Инструмент представляет собой бумаги, выпущенные инвестиционным фондом, вложившим свои средства в ценные бумаги других компаний. Приобретение ETF дает право на долю в каждом активе, включенном в него.
Эксперты рекомендуют не сосредотачиваться на каком-то одном инструменте, а диверсифицировать инвестиционный портфель, распределяя вложения между разными инструментами. Такой подход разнообразит торговлю и защитит инвестора от потерь при падении отдельных активов, секторов или рынков.
Как начать торговать на бирже через интернет?
В начале собственной практики потребуется пройти несколько этапов:
- Выбрать подходящие для торговли инструменты. Определить, какие кажутся наиболее понятными и доступными для приобретения. Новичкам рекомендуется начинать с облигаций и акций, относящихся к голубым фишкам.
- Изучить рынок. Собрать и исследовать сведения о главных тенденциях, царящих в биржевой среде. Можно использовать профильные новости, аналитические материалы, мнения экспертов.
- Выбрать брокерскую компанию для сотрудничества. Она обеспечит выход на биржевые площадки. При выборе необходимо изучить отзывы, разрешительную документацию, условия обслуживания и оплаты.
- Разработать торговую стратегию. От нее будут зависеть последовательность шагов на бирже, уровни риска и прибыли.
- Скорректировать торговый план после первых результатов. Даже если все прошло идеально, рекомендуется регулярно вносить изменения в стратегию, внедрять в нее новые компоненты. Корректировка тем более необходима, если желаемые результаты не достигнуты.
- Сформировать внутренний настрой на накопление капитала и придерживаться его. Из заработанных средств нужно откладывать часть для формирования личного фонда для реинвестирования.
Кроме того, новичкам мы советуем придерживаться 5 главных правил инвестирования.
Какую стратегию торговли выбрать?
Вариаций торговых стратегий великое множество, и каждую из них в любом случае нужно дополнительно адаптировать под себя. Мы приведем самые распространенные из биржевых стратегий.
Торговля по тренду
Такая методика трейдинга основана на следовании биржевому тренду — сложившейся на определенном временном промежутке тенденции роста или снижения цены актива.
Торговля по уровням
Определение уровней сопротивления и поддержки, образующихся на ценовом графике. Торговля с расчетом на пробой или отскок от них.
Торговля по паттернам
В основу концепции положены принципы графического анализа — поиска на ценовом графике визуальных закономерностей, определенных фигур, являющихся паттернами для прогнозирования динамики рыночного движения.
Контртрендовая стратегия
Тактика этого метода предусматривает сделки против явного направленного рыночного движения. Цель — получить прибыль на коррекционных откатах или при развороте тренда.
Торговля на новостях
Открытие сделок в периоды публикации важной макроэкономической статистики, значимых экономических и политических новостей. Заработок на растущей волатильности и трендовых импульсах, спровоцированных этими публикациями.
Индикаторная стратегия
Методика, основанная на применении различных графических индикаторов. Известно более 150 индикаторов, наиболее востребованными среди них являются RSI, скользящие средние, стохастик, полосы Боллинджера, облака Ишимоку.
На какой биржевой площадке торговать?
Наиболее популярными среди российских биржевых игроков являются 5 биржевых площадок:
- NYSE;
- NASDAQ;
- Московская биржа;
- Санкт-Петербургская биржа;
- Лондонская биржа (LSI).
NYSE
Крупнейшая в мире фондовая биржа. Расположена на Уолл-Стрит в Нью-Йорке, США. Эта торговая организация существует более 200 лет! Среди россиян к непосредственному участию в торгах на площадке NYSE допускаются только лица, имеющие статус квалифицированного инвестора. Доступ к бирже они могут организовать через отечественного или иностранного брокера.
NASDAQ
Вторая по величине и популярности площадка в мире и Америке. Здесь торгуются акции таких биржевых гигантов как Microsoft, Apple, Amazon и Meta Platforms. Из России доступ возможен для квалифицированных инвесторов — через зарубежные или российские брокерские конторы.
Московская биржа
Является крупнейшим российским биржевым холдингом. Позволяет оперировать множеством разных финансовых средств: валютами, акциями, облигациями, производными активами, драгметаллами, сырьем. Попасть на площадку можно через любого лицензированного отечественного брокера.
Санкт-Петербургская биржа
Вторая по величине и значимости российская биржа. Является ведущим организатором торгов иностранными ценными бумагами: акциями зарубежных эмитентов, депозитарными расписками и евробондами. Здесь можно купить наиболее ликвидные в мире бумаги американских, азиатских и европейских компаний. Доступ к площадке организуют аккредитованные биржей российские брокеры.
LSI
Лондонская биржа — старейшая из европейских ныне действующих бирж. На ней торгуется более 4 тысяч компаний из 60 государств. Отбор эмитентов, экспертиза и юридические гарантии — одни из лучших в мире. Участвовать в торгах на LSI можно при посредничестве зарубежных и некоторых российских брокеров.
Пошаговое руководство по заработку на бирже для начинающих
Основные этапы начала торговли мы описали выше. Здесь же рассмотрим более детальную инструкцию, касающуюся практических шагов:
- Выбор брокерской компании в качестве посредника и партнера. Нужно изучить представленных на российском рынке брокеров. Проверить у выбранной компании наличие лицензии. Узнать, с какими площадками и инструментами она работает. Осведомиться о размере комиссий. Подписать договор и сопутствующие документы. Многие брокеры позволяют сделать это в режиме онлайн, без визита в офис.
- Регистрация личного кабинета на сайте брокера. Из него удобно пополнять депозит, скачивать отчетность, подавать декларации. Иногда из личного кабинета можно формировать и торговые заявки.
- Скачивание и установка торгового терминала или приложения для торговли. Большинство брокеров сегодня предлагает для торговли фирменные приложения для смартфонов. Если предпочтительны десктопные программы, то наиболее оптимальными считаются Quick и Metatrader. Скачать необходимое программное обеспечение можно с сайта брокера или разработчика.
- Пробная торговля на демо-счете. Прежде чем переходить к торгам на реальные деньги, стоит отработать навыки и выбранные стратегии на тренировочном демо-счете. Он почти полностью повторяет реальный счет, но задействует не реальные деньги, а виртуальные.
- Торговля на реальном торговом счете. После отработки торговых принципов на демо-счете и приобретения уверенности в успехе можно перейти к торгам на реальном счете — с использованием собственных финансов.
- Фиксация первой прибыли и увеличение торгового оборота. После первых прибыльных сделок лучше не выводить и не тратить весь доход, а отложить его часть на пополнение депозита и реинвестирование. Увеличение торгового капитала поможет нарастить и прибыль.
- Выход на стабильную прибыль. Когда боевое крещение первыми заработками пройдено, следующая цель — стабильный, постоянно растущий доход. Достичь его можно постоянным усовершенствованием стратегии и четким следованием ее принципам.
Если последний шаг будет реализован, можно констатировать, что новичок стал профи.
Полезные советы новичкам
Биржевыми профессионалами написана масса рекомендаций для начинающих свой путь на бирже. Подробные руководства можно найти в книгах по инвестициям от ведущих мировых экспертов. Здесь же мы приведем несколько ключевых советов, которые помогут избежать распространенных ошибок:
- Перед реальной практикой торговли потренируйтесь на демо-счете. Он поможет совершить первые промахи — а они обязательно будут — без риска потери денег.
- Не вносите сразу слишком большую сумму на депозит. Начните с малого и увеличивайте оборот за счет полученной прибыли. Действуйте в этом поступательно.
- Не решайте ничего под влиянием эмоций. Залог успеха трейдера — холодный рассудок и здравая логика. Если вас обуревают чувства, лучше отложить решение на потом.
- Не пользуйтесь кредитным плечом, пока не убедитесь в результативности стратегии на собственных небольших средствах. Риск при использовании займов возрастает стократно. Маржинальная торговля — эффективный инструмент только в умелых руках.
Заключение
В качестве заключения подчеркнем, что удачная торговля на бирже возможна лишь благодаря терпению, осторожности, постоянной работе над ошибками и самосовершенствованию. Сделав первые шаги, не останавливайтесь на достигнутом, всегда стремитесь развиваться и добиваться большего, сохраняя уже заработанное. Мы же пожелаем всем успехов на этом интересном и нескончаемом пути. И со своей стороны позаботимся о том, чтобы каждому попавшему на наш сайт удалось найти для себя полезную и актуальную информацию об инвестициях и эффективном управлении капиталом.
