Что такое акции?
Акции – это ценные бумаги, которые выпускают компании для привлечения дополнительного капитала. Каждая акция – это подтверждение владения долей компании. Вместе с приобретением такого документа инвестор получает право участвовать в голосовании на собрании акционеров. Держатели большого количества акций получают больше голосов на собрании – а значит, могут влиять на выбор ключевых направлений для развития предприятия.
Раньше любые финансовые операции проводились на бумаге, поэтому проверка и оформление каждой сделки занимало много времени. Сейчас вместо бумажных документов создают уникальные цифровые записи в депозитарии. В отличие от физических документов, их невозможно украсть или подделать. Транзакции с бездокументными активами проходят мгновенно, благодаря чему и существует современный фондовый рынок: разнообразный, быстро меняющийся и доступный любому интернет-пользователю.
Инвестиции в предприятия с экономическим потенциалом делают для увеличения собственного капитала. Существует два способа извлечения прибыли из приобретенных активов:
- Получение дивидендов. Раз в квартал, полугодие или год корпорация могут выплачивать дивиденды всем держателям, если иное не было решено на собрании акционеров. Владельцы привилегированных акций имеют право на приоритетные выплаты дивидендов; в обмен на гарантированный доход они отказываются от права голоса на общем собрании.
- Заработок на торговле акциями. Владелец дожидается момента, когда активы вырастут в цене, и продает их, чтобы зафиксировать прибыль. При максимально прямолинейной операции без дополнительных условий доход будет равен разнице в цене за вычетом биржевой комиссии и налога. На фондовом рынке есть и другие, более сложные инструменты продажи, которые позволяют зарабатывать регулярно и быстро даже при малых колебаниях рынка.
Заработок на дивидендах вам подойдет, если вы готовы к долгосрочным вложениям: чем дольше продолжается процесс, тем больше выгода. Главный риск здесь – что юридическое лицо обанкротится раньше, чем дивиденды окупят стоимость бумаг; в этом случае инвестор просто потеряет вложения. Если же вы хотите зарабатывать деньги каждый день, ваш выбор – активная торговля на бирже.
Основные инструменты для торговли на бирже
Чтобы не терять средства на резких поворотах, инвестор должен знать, как зарабатывать на акциях в условиях постоянно трансформирующегося рынка. Ключ к успеху – одновременное использование инструментов с разным уровнем риска и сроком доходности. Используя разные средства для вложения денег, вы сможете создать безопасные условия для экспериментов с активами, способными принести быстрый доход.
Рассмотрим ключевые инструменты, с которыми должен быть знаком каждый начинающий трейдер.
Акции
Используются для прибыли от дивидендов или от продажи. Многие востребованные бумаги не дают дивидендов. Они интересны покупателям именно из-за ценовых колебаний, открывающих широкие возможности для спекуляций. Чтобы понимать, на каких акциях можно заработать, и получать доход на постоянной основе, трейдеры осваивают электронные аналитические сервисы, подключают онлайн-помощников, читают новостные сводки и профессиональные комментарии экспертов.
Ожидаема прибыль рассчитывается индивидуально.
Уровень риска- средний. Простейшие операции (купить дешевле, продать дороже) легко осваиваются без опыта. Для постоянного дохода требуется высокий уровень вовлеченности, готовность к постоянному обучению.
Облигации
Электронные долговые расписки, которые выпускаются компанией или государством. Сроки уплаты долга с процентами и размер прибыли в большинстве случаев известны в момент покупки. Помимо обычных (купонных) облигаций существуют дисконтные. Они продаются по заниженной цене, а закрываются по номинальной, обеспечивая повышенную прибыль.
Ожидаемая прибыль меньше, чем при использовании вариантов с более высокой степенью риска.
Уровень риска – умеренный (сниженный). Инвестор заранее определяет ожидаемую прибыль. Единственный риск – банкротство заемщика: вложения по облигациям застраховать невозможно, поэтому за банкрота никто не заплатит.
Валюта
Валютная сделка – это покупка одной валюты и одновременная продажа другой. Операции по валютам на бирже называются «валютными парами». Обмен валют на бирже происходит по актуальному курсу без банковской комиссии. Главное преимущество – стабильность. Подходит для обучения азам.
Ожидаемая прибыль умеренная (малая) – при торговле популярными валютными парами.
Уровень риска- умеренный (сниженный) при краткосрочной торговле. Колебания валют предсказуемы в большей мере, чем изменения в стоимости акций. Это позволяет составлять объективные прогнозы на небольшие промежутки времени.
Драгоценные металлы
Еще один крайне стабильный вариант: драгоценные металлы сохраняют ценность даже на фоне кризисных ситуаций. Подходит для сохранения средств в нестабильные периоды.
Ожидаемая прибыль от средней до высокой – при долгосрочных вложениях.
Уровень риска низкий (для опытных трейдеров), высокий (для новичков). Один из наиболее сложных вариантов для долгосрочного инвестирования.
Паи ETF
Биржевые инвестиционные фонды, которые формируют собственные финансовые портфели и продают доли для привлечения внешнего финансирования. Портфели фондов ETF состоят из акций и облигаций зарубежных корпораций, а также ценных бумаг крупнейших локальных предприятий. Это дает возможность заработать на росте дорогих активов, на прямую покупку которых у трейдера пока что нет средств. Вместе с ростом ETF за счет подъема рынка поднимается и цена ETF – инвестор зарабатывает.
Ожидаемая прибыль от умеренной до высокой – в зависимости от волатильности рынка.
Уровень риска умеренный (сниженный). Фонды ETF управляются профессионалами, которые имеют средства и знания для составления сбалансированного портфеля.
Фьючерсы
Продавать по фьючерсам можно любые биржевые активы, в том числе товары, индексы и валюту. При покупке фьючерса происходит только оплата гарантийного обеспечения, а не всей сделки, поэтому на депозите необязательно держать полную сумму для проведения сделки.
Ожидаемая прибыль высокая. Фьючерсы отличаются высокой ликвидностью и позволяют получить значительную прибыль в короткий срок.
Уровень риска высокий. При оформлении фьючерса трейдер делает ставку на собственный прогноз поведения цены. Если прогноз не оправдается, трейдер потеряет деньги. Отказаться от невыгодной сделки нельзя.
Опционы
Контракты, аналогичные фьючерсам – но с возможностью остановить сделку, если условия неинтересны стороне, уплатившей комиссию. Вкладчик заранее знает потенциальные убытки от невыполнения условия сделки.
Ожидаемая прибыль от средней до высокой. Опционы активно используются для коротких сделок и спекуляций. Требуют постоянной вовлеченности, что осложняет заработок для начинающих трейдеров.
Уровень риска средний. Покупатель застрахован от крупных убытков, так как имеет возможность не проводить закупку на неблагоприятных условиях. В этом случае пропадет только комиссия за опцион, которая была заплачена вперед.
Что можно делать с инструментами на бирже?
Любой участник биржи, обладающий достаточным капиталом, может покупать инструменты для удерживания или последующей продажи. Существует два типа сделок:
- Длинные позиции (лонг) – когда акции покупают с расчетом на то, что они вырастут в цене. У владельца есть неограниченное время на то, чтобы решить, пора ли оформлять продажу и фиксировать прибыль из разницы в цене. Чтобы заработать значительные суммы на инвестициях, держателю приходится ждать до года и больше: столько занимает естественный рост позиций крупных предприятий; поэтому такие позиции называют длинными – то есть, долгими.
- Короткие позиции(шорт) – когда покупка проходит с расчетом на падение стоимости. Покупка оформляется в долг на средства брокера. Затем заемщик немедленно распродает активы по актуальной цене и дожидается падения, чтобы купить их по дисконту и вернуть брокеру. Если к моменту возвращения долга позиции не упадут, а наоборот, вырастут в цене, инвестор уйдет в минус.
С помощью шортов можно заработать намного быстрее, однако такие сделки несут больше рисков. Малые колебания в цене краткосрочны и не всегда предсказуемы. Если что-то пойдет не так, «отыграть» шорт назад не получится. В то же время, если по длинной позиции трейдер наблюдает падение, он может просто подождать: велика вероятность, что за пару лет бумаги вернут свою стоимость с процентами.
Популярные акции для покупки (РФ, США)
Самые популярные акции – наиболее ликвидные, то есть, бумаги, по которым происходит максимальный объем сделок. Высокая ликвидность означает, что товар можно распродать в любой момент. То есть, вы сможете зафиксировать прибыль, когда котировки пойдут вверх, или превратить инвестиции в финансы, если вам срочно понадобятся деньги.
Фондовый рынок США огромен – на нем торгуется более 5000 акций. Для зарубежных покупателей наибольший интерес представляют сектора бурного роста: это банки и кредитование, информационные технологии, медицина и развлекательная индустрия. Новичкам рекомендуется обратить внимание на S&P 500: это индекс из 505 наименований, в которые вошли самые ликвидные активы. Индекс покрывает все сегменты экономики США, в том числе наиболее быстро развивающиеся секторы:
- Технологии – Intel (INTC), Apple (APPL), Google (GOOGL), Microsoft (MSFT) и т.д.
- Финансы – Visa(V), JPMorgan Chase & Co(JPM), American Homes (AMH) и т.д.
- Здравоохранение – Amphastar Pharmaceuticals (AMPH), Cooper Company (COO), Johnson & Johnson (JNJ) и т.д.
- Медиа и развлечения – Walt Disney (DIS), Netflix (NFLX), Meta Platforms (FB) и т.д.
На российском рынке с безусловной ликвидностью меньше, но достаточно для активной позиционных торгов. Из-за меньшего количества «голубых фишек» – активов с наилучшей репутацией и стабильным доходом – новичку будет проще освоиться на локальном фондовом рынке.
На что обязательно обратить внимание:
- Энергия и ресурсы – Газпром, Лукойл, Новатэк, Норникель и т.д.
- Финансы – Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и т.д.
- Информационные услуги и средства связи – МТС, Яндекс, Ростелеком и т.д.
Зарубежные аналитики отмечают высокий потенциал российских энергетических акций, которые сохраняют высокую ликвидность даже в меняющихся условиях международного рынка.
С чего начать торговлю на бирже
Частным инвесторам без официальной квалификации для проведения биржевых операций нужен посредник – компания, которая обладает лицензией на экономическую деятельность на фондовом рынке. Разберемся пошагово, как стартовать в качестве независимого частного трейдера:
Определите финансовые границы
Заранее установите сумму, которую вы готовы выделить на инвестирование. Это полезно как для планирования, так и для выбора брокера. Не старайтесь сразу вложить как можно больше денег: лучше начать с небольшого «пробного» вклада, а потом постепенно наращивать портфель.
Выберите посредника – брокера
Убедитесь, что брокер дает доступ к финансовым инструментам, которые вам интересны: если вы планируете торговать зарубежными акциями, то у площадки должен быть доступ ко всем крупным бумагам и достойный ассортимент ETF. Проверьте комиссию за операции, плату за хранение, комиссию за вывод: условия должны быть комфортными с учетом размера вашего вклада.
Выберите стратегию
Выберите основные инструменты для инвестирования и решите, что вы будете с ними делать для достижения прибыли. Решите, на основании чего вы будете принимать решения о покупке или продаже (движение цен, советы экспертов, новости), как часто будете проверять рынок, и какую максимальную прибыль готовы зафиксировать.
Заключите договор
Многие современные брокеры позволяют заключить договор за один день или меньше. После этого достаточно открыть брокерский счет, пополнить его и выбрать интерфейс для работы со сделками (веб-интерфейс, мобильное приложение, программное обеспечение).
После регистрации и внесения депозита вам сразу будут доступны все основные инструменты биржи. Прежде, чем приступать к торговле, попробуйте провести операции на демо-счете. В отличие от реального счета, демо-счет не подвергает ваши средства риску. В остальном его интерфейс ничем не отличается – а значит, вы сможете разобраться с управлением в спокойной обстановке.
