Когда рынок растет, кажется почти невозможным продать акцию за сумму меньше той цены, по которой вы ее купили. Однако, рынок периодически довольно жестко приводит безудержных оптимистов в чувство и опытные инвесторы понимают важность диверсификации..
Для создания инвестиционной стратегии, которая удерживает в приемлемых пределах потенциальные убытки, которые могут возникнуть на падающем, «медвежьем», рынке, эксперты по инвестициям рекомендуют «не класть яйца в одну корзину». Это центральный тезис, на котором основана концепция диверсификации.
Чтобы получить диверсифицированный портфель, нужно искать акции с низкой или отрицательной корреляцией, чтобы при резком снижении цены одной из них, другая сопротивлялась бы падению или в идеале вообще росла.
Идея диверсификации заключается в том, что инвестируя в разные бумаги, вы получите более высокий доход, чем выбирая одну бумагу, пускай она даже какое-то время показывает рекорды роста. Инвесторы будут сталкиваться с меньшим риском, вкладывая средства в разные акции .
К тому времени, когда средний инвестор «отреагирует» на рынок, 80% ущерба стоиомсти его инвестиций. А хорошо диверсифицированный портфель в сочетании с горизонтом инвестиций более пяти лет может выдержать большинство штормов.
ETF – это самый простой способ достичь диверсификации портфеля. Однако они полностью не решают проблему. Во-первых, российские брокеры подчиняются текущему отечественному регулированию рынка. А правило (очень спорное) таково: приобреcти ETF могут только квалифицированные инвесторы. Во вторых, разнообразие самих ETF теперь приводит к тому, что грамотно диверсифицировать приходиться уже вложения в них.
Несколько полезных советов советов, которые помогут вам в диверсификации:
- Акции могут казаться вам прекрасными, цифры, демонстрирующие их рост, просто умопомрачительными, но не вкладывайте все свои деньги в одну акцию или один сектор. Подумайте о создании собственного виртуального фонда, инвестируя в несколько компаний, которые вы знаете, которым доверяете и даже используете их в повседневной жизни.
Критики могут сказать, что инвестирование в то, что вы знаете, оставит среднего инвестора слишком сильно ориентированным на розничную торговлю, но знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здоровым и полезным подходом к этому сектору.
- Убедитесь, что вы держите портфель, которым можно управлять. Нет смысла вкладывать деньги в 100 различных акций, если у вас нет времени или ресурсов, чтобы отслеживать динамику всех бумаг. Выход за пределы 20-30 бумаг как раз скорее всего и приведет к этому результату.
- Регулярно пополняйте свои вложения. Если у вас есть $ 10 тыс для инвестирования, используйте усреднение стоимости. Этот подход используется, чтобы помочь сгладить пики и спады, вызванные волатильностью рынка. Идея, лежащая в основе этой стратегии, состоит в том, чтобы снизить инвестиционный риск путем инвестирования одной и той же суммы денег в течение определенного периода времени. Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций при низких ценах и меньше – при высоких.
- Следите за своими инвестициями и будьте в курсе важных изменений рыночных условий. Вы захотите знать, что происходит с компаниями, в которые вы инвестируете. Поступая так, вы также сможете определить, когда пришло время сократить свои убытки, продать и перейти к следующим инвестициям.
- Следите за комиссиями. Комиссии – это способ брокеров и прочих посредников заработать на вас – и обычно они успешнее большинства своих клиентов. Не давайте сбить себя с толку незначительностью суммы. При регулярном взимании потери и их влияние на прибыль за несколько лет могут быть значительными.
Знайте, что вы платите и что получаете за это. При этом помните, что вариант, котолрый кажется самым дешевым, не всегда лучший. Будьте в курсе, есть ли какие-либо изменения в уровне тарифов и сборов.
