Многие инвесторы, ориентированные на рост, мечтают найти следующую крупную акцию-мультибэггер, которая превратит инвестиции в размере $50 000 в $1 млн. Но для того, чтобы найти следующую акцию-миллионера, нужно чутье для выявления революционных тенденций, а для того, чтобы не потерять свои инвестиции во время рыночных спадов, нужны крепкие нервы.
Сегодня мы сосредоточимся на акциях пяти быстрорастущих технологических компаниях, которые могут принести доход миллионерам в течение следующих двух десятилетий: Lemonade (LMND), Affirm (AFRM), Square (SQ), Robinhood (HOOD) и Pinterest (PINS). Все пять этих акций волатильны, но их базовый бизнес может обеспечить огромный рост благодаря своим прорывным платформам.
- Lemonade
Компания Lemonade стремится нарушить работу сложного рынка страхования с помощью приложения на основе искусственного интеллекта, которое страхует пользователей в течение 90 секунд и обрабатывает претензии в течение трех минут. Компания уже предлагает страхование арендаторов, домовладельцев, срочное страхование жизни и домашних животных, а в ближайшем будущем планирует запустить автострахование.
Рациональный подход компании Lemonade сделал ее популярной среди молодежи и тех, кто впервые покупает страховку, и в прошлом квартале у компании было 1,21 млн клиентов, что на 48% больше, чем годом ранее. Она все еще убыточна, но ее валовая маржа, маржа на клиента и коэффициент удержания растут.
Компания Lemonade все еще сталкивается с такими угрозами, как передовые технологические конкуренты и изменение климата, но она все еще может получить многомиллиардную прибыль, если ее платформа наберет десятки миллионов новых клиентов в течение следующих нескольких лет.
- Affirm
Компания Affirm предлагает услуги “Купи сейчас – плати потом” (BNPL), которые позволяют продавцам разбивать крупные покупки на небольшие ежемесячные платежи. Компания Affirm считает, что такой подход нарушит работу традиционных компаний, выпускающих кредитные карты, которые обычно взимают с розничных торговцев “комиссию за снятие денег” в размере от 1% до 3%.
В последнем квартале у компании Affirm было почти 29 000 активных продавцов, что на 412% больше, чем год назад, а число активных клиентов почти удвоилось и достигло 7,1 млн. Эти цифры все еще ничтожны по сравнению с 2,8 млрд кредитных карт, используемых во всем мире, но Bank of America ожидает, что к 2025 году рынок приложений BNPL увеличится в 15 раз.
Компания Affirm по-прежнему убыточна и страдает от проблем с концентрацией клиентов, но ее недавние сделки с компаниями Shopify и Amazon могут позволить ей охватить миллионы новых продавцов и клиентов. Этот долгосрочный рост может привести к огромному росту акций Affirm.
- Square
Square изначально нарушила рынок систем учета реализации (POS) своими донглами для считывания карт, мобильными приложениями и автономными кассами. Впоследствии она запустила экосистему облачных услуг для продавцов, чтобы помочь предприятиям управлять своими платежными ведомостями, открывать интернет-магазины и даже брать кредиты.
Компания Square в настоящее время нарушает работу традиционных банков, предлагая одноранговые платежи, сделки с биткоинами и бесплатные биржевые торги в своем приложении Cash App. Она также планирует бросить вызов компании Affirm в связи с предстоящей покупкой Afterpay, австралийского лидера в области услуг BNPL.
Проще говоря, компания Square планирует стать банком будущего с растущей экосистемой, включающей более 2 млн продавцов, 210 млн покупателей и 40 млн ежемесячных пользователей приложения Cash App. Поэтому к 2040 году она может получить гораздо больший доход, поскольку у нее появится новое поколение вкладчиков, плательщиков и инвесторов, ориентированных прежде всего на мобильные устройства.
- Robinhood
Еще одной прорывной компанией в сфере финансовых технологий, на которую стоит обратить внимание, является компания Robinhood, которая всколыхнула традиционный брокерский рынок бесплатными сделками с акциями и криптовалютой. Она финансирует свои свободные сделки, продавая потоки заказов своих клиентов маркет-мейкерам, которые получают прибыль за счет спрэда между спросом и предложением по каждой сделке.
Бизнес-модель компании Robinhood является противоречивой, но ее рост невозможно игнорировать. В конце прошлого квартала компания получила 21,3 млн ежемесячных активных пользователей (MAU), что более чем в два раза выше, чем год назад, и большинство ее MAU – это молодые инвесторы в возрасте от 18 до 40 лет.
Для сравнения, у Charles Schwab, одной из крупнейших брокерских контор в США, 32,4 млн активных брокерских счетов. Конкурирующая с Schwab компания Fidelity обслуживает 38 млн инвесторов. Если компания Robinhood продолжит расти и оттягивать инвесторов от прежних брокерских контор, она может стать такой же финансово-технологической мощной компанией, как Square, и ее акции могут взлететь гораздо выше.
- Pinterest
Компания Pinterest заняла быстрорастущую нишу на переполненном рынке социальных сетей благодаря своим виртуальным доскам, которые позволяют пользователям прикреплять свои хобби и интересы и делиться ими с другими пользователями. Многие ритейлеры загрузили все свои каталоги на доску Pinterest в виде пинов, доступных для покупки, что дает ей преимущество на зарождающемся рынке “социального шопинга”.
В прошлом квартале компания Pinterest обслужила 454 млн пользователей MAU, что на 9% больше, чем годом ранее, и ее средний доход на пользователя (ARPU) продолжает расти. Тем не менее, цена акций Pinterest упала в прошлом месяце, поскольку инвесторы были обеспокоены последовательным снижением числа пользователей MAU и ожиданиями замедления темпов роста в мире после пандемии.
Но Pinterest в основном потеряла медленно растущее число пользователей настольных компьютеров вместо более быстрорастущего числа мобильных пользователей, и ее будущее после пандемии все еще выглядит радужным. В ближайшие несколько десятилетий социальные платформы, скорее всего, сольются с платформами электронной коммерции, и Pinterest может стать лучшей платформой для этих покупателей. Поэтому я считаю, что эта социальная сеть стоимостью $35 млрд все еще может значительно вырасти к 2040 году.
Источник: https://www.fool.com/
